Nəzarət
Departmenti
ÇPY/TM
ilə mübarizəyə dair Təlim
Müştərinin Eyniləşdirilməsi Proqramı
Hər hansı şəxs hüquqi şəxs olmayan təşkilat və ya hüquqi imkanları məhdud olan [fiziki] şəxs üçün yeni
hesab açdıqda, hesab açan şəxs barədə eyniləşdirici məlumat əldə edilməlidir. Əksinə, hesab digər şəxsin
adından agent tərəfindən açıldıqda, bank adında hesab açılan şəxs barədə məlumat toplamalıdır.
Kredit kart müştərilərinə gəldikdə, bank kredit verməzdən əvvəl müştəri barədə məlumatı üçüncü şəxslərdən
əldə edə bilər.
Fiziki şəxs üçün: yaşayış və ya iş ünvanı, və ya bu cür ünvanı yoxdursa, poçt ünvanı (poçt yeşiyinin
nömrəsi), yaxın qohumu və ya əlaqə şəxsinin yaşayış və ya iş ünvanı, və ya müştərinin fiziki olaraq
yerləşdiyi yerin təsviri. Fiziki şəxslərdən başqa ―şəxslər‖ üçün (məsələn, şirkət, birgə müəssisə və ya trast):
əsas
fəaliyyət göstərdiyi ünvan, yerli ofis və ya digər fiziki olaraq yerləşdiyi yer.
ABŞ vətəndaşı üçün eyniləşdirici məlumat vergi ödəyicisinin eyniləşdirilməsi nömrəsidir (VÖEN) (və ya
müraciətinin təsdiqidir), ABŞ vətəndaşı olmayan şəxs üçün isə eyniləşdirici məlumat aşağıdakılardan biri və
ya bir neçəsidir: VÖEN; pasport
nömrəsi və verildiyi ölkə; xarici vətəndaşın şəxsiyyətini
təsdiq edən sənədin
nömrəsi; və ya dövlət tərəfindən verilən və şəxsiyyətin milliyyətini və ya vətəndaşlığını təsdiq edən və
üzərində şəkili və ya oxşar qorunma işarələri olan etibarlı (vaxtı keçməmiş) sənədin nömrəsi və verildiyi
ölkənin adı.
Bank müştərinin şəxsiyyətini təsdiq etmək üçün istifadə etdiyi eyniləşdirici sənədlərin nüsxələrini saxlaya
bilər, lakin MEP qaydaları bunu tələb etmir. Bankın yoxlama prosedurları risklərə əsaslanmalı və müəyyən
vəziyyətlərdə sənədlərin nüsxələrinin saxlanması məqsədə uyğun ola bilər. Bundan əlavə, bank digər
məqsədlər, məsələn, potensial dələduzluq hallarının araşdırılmasına kömək etmək üçün eyniləşdirici
sənədlərin nüsxələrini saxlaya bilər. Lakin, bank bu sənədlərin nüsxələrini saxlamaq qərarını verərsə, onların
mümkün oğurluqlardan adekvat şəkildə qorumaq üçün fiziki təhlükəsizliyini təmin etməlidir. Eyni zamanda,
bank üzərində şəkil olan sənədlərdən, məsələn sürücülük vəsiqəsindən, kredit əməliyyatları ilə əlaqədar sui-
istifadə etməməlidir.
2
Nəzarət Departmenti
ÇPY/TM ilə mübarizəyə dair Təlim
Müştərinin Eyniləşdirilməsi Proqramı, İdarəetmə
- Hesabat verən kiçik müəssisə məsləhətçilər
tərəfindən hazırlanmış siyasət və prosedurlardan
istifadə edir, lakin ÇPY üzrə Mütəxəssis/Məsul şəxs
(ÇPYM) onları maliyyə təşkilatının fəaliyyətinə
uyğunlaşdırır. Eyni zamanda ÇPYM-ın müntəzəm
olaraq yenilənən Uyuğunluq haqqında hesabatına
müştərilərin
və
məhsulların
risklərinin
qiymətləndirilməsi daxil edilir.
- Ümumi sığorta üzrə vasitəçi (sığorta şirkəti və ya
brokeri) çox yüksək standartlara uyğun olan və
sığorta fəaliyyətinə aid bir çox yaxşı misallar daxil
edən ÇPY ilə mübarizəyə dair siyasətə malikdir. Bu
növ təşkilatlarda ÇPYM-ın mövcudluğuna dair heç
bir tələbin olmamasına baxmayaraq, maliyyə
təşkilatı qabaqcıl təcrübə göstəricisi kimi ÇPY üzrə
uyğunluğun təmin edilməsi funksiyasını həyata
keçirmək üçün konkret şəxs təyin etmişdir.
-
Hesabat verən təşkilatda ÇPYM tənzimləyici
tələblər və maliyyə təşkilatının
maliyyə cinayətlərinə
dair siyasət və prosedurları ilə tanış deyildir.
YAXŞI təcrübə
2
PİS təcrübə