Beynəlxalq banki 31 dekabr 2012-ci IL tarixinə bitən IL üzrə
Yüklə 3,93 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- 14. MÜŞTƏRİ HESABLARI 31 dekabr 2012-ci il 31 dekabr
- 15. BURAXILMIŞ BORC QİYMƏTLİ KAĞIZLARI 31 dekabr 2012-ci il
- Cəmi buraxılmış borc qiymətli kağızları 9,489 7,370
- Dövlət təşkilatlarından alınmış müddətli borc öhdəlikləri
45
14. MÜŞTƏRİ HESABLARI 31 dekabr 2012-ci il 31 dekabr 2011-ci il
Dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatlar
- Cari/hesablaşma hesabları 352,425
557,918 - Müddətli depozitlər 555,022
312,287
- Bloklaşdırılmış müştəri depozitləri 177,347
256,657
1,084,794
1,126,862 Digər hüquqi şəxslər
- Car/hesablaşma hesabları 375,018
377,134 - Müddətli depozitlər 168,691
132,378
- Bloklaşdırılmış müştəri depozitləri 25,273
55,106
568,982
564,618
Fiziki şəxslər
- Cari/tələbli hesablar 273,144
237,386 - Müddətli depozitlər 1,177,220
828,414
1,450,364
1,065,800
Cəmi müştəri hesabları 3,104,140
təşkilatından 740,075 min manat ümumi məbləğdə və digər bir dövlət orqanından 392,814 min manat məbləğində, yaxud ümumi müştəri hesablarının 36.5%-i həcmində (31 dekabr 2011-ci il tarixinə Qrup bir müştəridən - neft sənayesində fəaliyyət göstərən dövlət təşkilatından 702,912 min manat ümumi məbləğdə və digər bir dövlət orqanından 250,902 min manat məbləğində, yaxud ümumi müştəri hesablarının 34.6%-i həcmində) cəlb edilmiş əhəmiyyətli müştəri hesablarına malik olmuşdur.
Azərbaycan Respublikasının neft sektorunda fəaliyyət göstərən dövlət müəssisəsinin ümumi məbləği 80,000 min manat təşkil edən depozitləri daxildir. Bu depozitlər üzrə illik faiz Reuters agentliyinə görə 2.85% və overnayt faiz dərəcəsinin 70%-i, hansı ki 31 dekabr 2012-ci ildən etibarən 0.18%-dir. (31 dekabr 2011-ci il tarixinə: Azərbaycan Respublikasının neft sektorunda fəaliyyət göstərən dövlət müəssisəsinin depozitləri 301,003 min manat, illik faiz dərəcəsi 2.85% və overnayt faiz dərəcəsinin 70%-i ki, bu da Reuters agentliyinə görə 0.18% olmuşdur).
31 dekabr 2012-ci il tarixinə dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatların cari və hesablaşma hesablarına dövlətə məxsus olan müəssisələrin və dövlət orqanlarının faiz hesablanan cari bank hesablarındakı 94,224 min manat məbləğində qalıq vəsaitlər daxildir (31 dekabr 2011-ci il tarixinə dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatların cari və hesablaşma hesablarına dövlətə məxsus olan müəssisələrin və dövlət orqanlarının faiz hesablanan bank hesablarındakı 56,444 min manat məbləğində qalıq vəsaitlər daxildir). Bu hesabların illik faiz dərəcəsi 0.5% və 1.0% arasında (31 dekabr 2011-ci il: illik 0.5% və 1.0% arasında) dəyişir.
31 dekabr 2012-ci il tarixinə 202,620 min manat məbləğində (31 dekabr 2011-ci il tarixinə 311,763 min manat məbləğində) bloklaşdırılmış müştəri depozit hesabları Qrupun müştəriləri adından təqdim etdiyi idxal əməliyyatları üzrə akkreditivlər müqabilində girov saxlanılan müştəri hesablarındakı qalıq vəsaitlərdən ibarətdir. 31 dekabr 2012 və 31 dekabr 2011-ci il tarixlərinə bitən illər üzrə akreditiv və zəmanətlər haqqında məlumat 29 saylı qeyddə açıqlanır.
Müştəri hesablarının iqtisadi sektorlar üzrə bölgüsü aşağıdakı kimi olmuşdur: 31 dekabr 2012-ci il 31 dekabr 2011-ci il
% Məbləğ %
Fiziki şəxslər 1,459,291 47.0
1,065,800 38.7
Enerji istehsalı 806,475
26.0 769,801
27.9 Ticarət və xidmət sahələri 412,453 13.3
286,249 10.4
Dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatlar * 261,135
8.4 356,176
12.9 İstehsalat 52,922 1.7
89,333 3.2
Tikinti 36,503
1.2 138,232
5.0 Nəqliyyat və kommunikasiya 33,646 1.1
38,642 1.4
Digər 41,715
1.3 13,047
0.5 Cəmi müştəri hesabları 3,104,140 100.0 2,757,280 100.0 46
(*)Dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatlara aidiyyatı kateqoriyalara daxil edilmiş kommersiya dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatlar istisna olmaqla, Azərbaycan Respublikasının Nazirlikləri, Mərkəzi Xəzinədarlıq, bələdiyyələr və digər dövlət orqanları daxildir.
31 dekabr 2012-ci il and 31 dekabr 2011-ci il tarixlərinə müştəri hesablarının hər kateqoriya üzrə balans dəyəri onların ədalətli dəyərinə yaxın olmuşdur. Müştəri hesablarının 31 dekabr 2012-ci il tarixinə hesablanmış ədalətli dəyəri 3,104,140 min manat (31 dekabr 2011-ci il tarixinə: 2,757,280 min manat) 30 saylı qeydə baxın.
Müştəri hesablarının coğrafi, valyuta, likvidlik və faiz dərəcələri üzrə təhlili 27 saylı qeyddə açıqlanır. Əlaqəli tərəflərlə əməliyyatlar haqqında məlumat 31 saylı qeyddə açıqlanır.
15. BURAXILMIŞ BORC QİYMƏTLİ KAĞIZLARI 31 dekabr 2012-ci il 31 dekabr 2011-ci il
Depozit sertifikatları 9,489
7,370
Cəmi buraxılmış borc qiymətli kağızları 9,489 7,370
31 dekabr 2012-ci il tarixinə ABŞ dolları valyutasında ifadə edilmiş 6,620 min manat məbləğində depozit sertifikatları üzrə illik faiz dərəcələri 0%-25.0% arasında dəyişmiş və ödəniş müddətləri bir, iki, üç və on il təşkil etmişdir; manat valyutasında ifadə edilmiş 1,825 min manat məbləğində depozit sertifikatları üzrə illik faiz dərəcələri 25.0%, ödəniş müddətləri isə on il təşkil etmişdir; Rus rublu valyutasında ifadə edilmiş 1,044 min manat məbləğində depozit sertifikatları üzrə illik faiz dərəcələri 2%-10% arasında dəyişmiş və ödəniş müddətləri bir, doqquz ay və 1 il təşkil etmişdir (31 dekabr 2011-ci il tarixinə ABŞ dolları valyutasında ifadə edilmiş 6,663 min manat məbləğində depozit sertifikatları üzrə illik faiz dərəcələri 8.0%-25.0% arasında dəyişmiş və ödəniş müddətləri bir, iki, üç və on il təşkil etmişdir, manat valyutasında 707 min manat məbləğində depozit sertifikatları üzrə illik faiz dərəcələri 25.0% olmaqla, ödəniş müddətləri on il təşkil etmişdir). Bu depozit sertifikatları şərti olaraq tam təqvim ili müddətində saxlanıldıqda faiz dərəcələrinin hər il ödənilməsini nəzərdə tutur.
31 dekabr 2012-ci il və 31 dekabr 2011-ci il tarixlərinə buraxılmış borc qiymətli kağızlarının hər kateqoriyası üzrə balans dəyəri onların ədalətli dəyərinə yaxın olmuşdur. Buraxılmış borc qiymətli kağızlarının 31 dekabr 2012-ci il tarixinə hesablanmış ədalətli dəyəri 9,489 min manat (31 dekabr 2011: 7,370 min manat). 30 saylı qeydə baxın.
Buraxılmış borc qiymətli kağızlarının coğrafi, valyuta, likvidlik və faiz dərəcələri üzrə təhlili 27 saylı qeyddə açıqlanır. 16. DİGƏR BORC ALINMIŞ VƏSAİTLƏR 31 dekabr 2012-ci il 31 dekabr 2011-ci il
Müddəti 23 iyul 2013-cü il tarixində başa çatan sindikatlaşdırılmış kredit 54,950
76,637
Dövlət təşkilatlarından alınmış müddətli borc öhdəlikləri:
- Sahibkarlığa Kömək Milli Fondu (Azərbaycan Respublikası) 120,132
41,501
Digər maliyyə institutlarından alınmış müddətli borc öhdəlikləri 767,695
623,539
Ödəniləcək hesablanmış faizlər 14,053
Cəmi borc alınmış digər vəsaitlər 956,830 755,870 Sindikatlaşdırılmış kreditlər
23 iyul 2010-cu il tarixində Bank ilə aparıcı xarici banklardan birinin rəhbərliyi altında fəaliyyət göstərən xarici bank arasında 100,000 min ABŞ dolları məbləğində müddətli kredit sazişi imzalanmışdır. Həmin borc vəsaitləri üzrə ödəmə müddəti 23 iyul 2013-cü il tarixində başa çatır.
Yüklə 3,93 Mb. Dostları ilə paylaş:
|