3
Səhmlərin Emissiya Prospektinə təqdim edilmiş məlumatlara dair
BƏYANAT
Biz, aşağıda imza edənlər,
1. Azərbaycan Respublikasının Maliyyə Bazarlarına Nəzarət Palatasının Emissiya
prospektinə və informasiya memorandumuna dair tələbləri haqqında qaydaları ilə tanış
olduğumuzu təsdiq edirik.
2. Ümumi dəyəri ş (otuz doqquz milyon doqquz yüz doxsan doqquz min doqquz yüz
doxsan doqquz manat doxsan qəpik) manat olmaqla hər birinin nominal dəyəri 12,39 (on iki
manat otuz doqquz qəpik) manat olan 3228410 (üç milyon iki yüz iyirmi səkkiz min dörd yüz
on) ədəd imtiyazlı, faizli, adlı sənədsiz səhmlərin Emissiya prospektinə daxil edilmiş
məlumatların həqiqi faktlar əsasında olduğu, heç bir faktın gizlədilmədiyini və bunun üçün
bütün lazımi tədbirlərin görüldüyü barədə təminat veririk və məsuliyyəti öz üzərimizə
götürürük.
“Kapital Bank” ASC-nin İdarə Heyətinin sədri
Allahverdiyev Rövşən Şamil oğlu
_______________________________
“Kapital Bank” ASC-nin İdarə Heyətinin üzvü,
Baş Maliyyə İnzibatçısı
Məmmədov Emin Ağaverdi oğlu
_______________________________
4
XÜLASƏ
1. Xəbərdarlıq
Bu sənəd emissiya prospektinin giriş hissəsidir.
Səhmlərə investisiya etmək barədə hər hansı bir qərar verməzdən əvvəl bu emissiya
prospektini oxuduqdan sonra həyata keçirilməlidir.
Emissiya prospektində olan məlumatların yanlış, qeyri-dəqiq, ziddiyətli olduğu və ya
qiymətli kağızlara investisiya edib-etməmək barədə qərar verən investorlara kömək etmək
məqsədilə əsas informasiyanın verilmədiyi zaman emissiya prospektini hazırlamış şəxslər
mülki məsuliyyət daşıyırlar.
5
2. Emitent haqqında məlumat
Emitent Açıq Tipli Səhmdar Kommersiya Əmanət Bankının, Azərbaycan
Respublikasının Aqrar-Sənaye Səhmdar Kommersiya Bankının və Azərbaycan Sənaye
İnvestisiya Səhmdar Kommersiya Bankının birləşməsi nəticəsində yaradılmış və «Birləşmiş
Universal Səhmdar Bankı» Açıq Tipli Səhmdar Cəmiyyəti adı ilə 25 fevral 2000-ci il tarixdə
Azərbaycan Respublikasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən 21 nömrəli şəhadətnamə ilə dövlət
qeydiyyatına alınmışdır.
Emitent 26 yanvar 2005-ci ildə “Kapital Bank” Səhmdar Bankı, 10 iyul 2006-cı il
tarixdə Azərbaycan Respublikasının Ədliyyə Nazirliyi tərəfindən hüquqi şəxsin adında edilmiş
dəyişikliyin dövlət qeydiyyatı haqqında 19 nömrəli şəhadətnamə ilə “Kapital Bank” Açıq
Səhmdar Cəmiyyəti adı ilə qeydiyyata alınmışdır.
2.1. Emitentin tam adı: «Kapital Bank» Açıq Səhmdar Cəmiyyəti.
2.2. Emitentin olduğu yer və emitentin qeydiyyatda olduğu ölkə: Azərbaycan Respublikası,
AZ1014, Bakı şəhəri, Nəsimi rayonu, Füzuli küçəsi 71.
2.3. Emitentin təşkilati-hüquqi forması: Açıq Səhmdar Cəmiyyəti.
2.4. Emitentin rəqabət apardığı əsas bazarların təsviri və cari il üzrə fəaliyyət
kateqoriyası və coğrafi amilləri nəzərə alaraq ümumi gəlirlərin tədqiqi:
Emitentin 2018-20-ci illər üzrə strateji plana uyğun olaraq müasir bank xidmədləri və
yanaşmaları tətbiq etməklə bütün seqmentlər üzrə bazar payının artırılması nəzərdə
tutulmuşdur. Ümumiyyətlə aşağıdakı rəqabət bazarlarında fəaliyyət göstərilməsi müəyyən
olunmuşdur:
1. Cari istehlak müştəriləri bazarınında nağdsız ödənişləri təşviq edəcək xüsusi müştəri
seqmentlərinin ehtiyacına uyğun bank məhsullarının sayının və payının artırılması;
2. KOS (kiçik və orta sahibkarlıq) üzrə kredit portfelinin və rəsmi əməliyyat
dövriyyəsinin artırılması;
3. Korporativ müştəri bazasının distant bank xidmətləri vasitəsilə artırılması. Fəaliyyət
əsasən Azərbaycan Respublikası ərazisində həyata keçirilir.
Emitentin ümumi gəlirləri üzrə əsas fəaliyyət yeri Azərbaycan Respublikası ərazisində
həyata keçirilir. Vəsaitlərin depozit hesablarda yerləşdirilməsi, qiymətli kağızlarla alğı-satqı,
Forex üzrə əməliyyatlar həmçinin Azərbaycan Respublikası xaricində də formalaşır.
2.5. Emitentə və onun əməliyyat apardığı sahələrə təsir edən ən vacib son tendensiyaların
təsviri:
Azərbaycan Respublikası Prezidentinin təsdiq etdiyi Strateji Yol Xəritəsinin hədəflər
toplusunda yer alan maliyyə dərinliyinin artırılması, xüsusilə real iqtisadiyyata verilmiş
kreditlərin qeyri-neft ÜDM-də payının artırılması Emitentin strateji hədəflərində yer
almaqdadır. Ölkədə aparılan iqtisadi islahatlar ümumilikdə Emitentin fəaliyyətinə müsbət təsir
göstərmişdir. Belə ki, son dövrlərdə qeyri-nağd ödənişlərin həcmindəki xüsusi artım və kölgə
iqtisadiyyatının kiçilməsi tendensiyları müşahidə edilməkdədir. Əlavə olaraq, ölkədə elektron
hökümətin daha da təkmilləşdirilməsi Emitent ilə ilə müştəri arasındakı informsiya
assimetriyasını daraltmışdır. Bütün bunlar Emitentin faiz və qeyri-faiz gəlirlərini artırmaqla
yanaşı, riskləri daha düzgün ölçməsinə şərait yaradır.
2.6. Emitentin digər hüquqi şəxslərdə mövqeyinin qısa təsviri:
№
Hüquqi şəxsin adı
İnvestisiyanın
balans məbləği
(manatla və ya
İştirak
paylarının
balans
Hüquqi
şəxsin
yerləşdiyi ölkə