Modul 1. Azərbaycanın iqtisadi və maliyyə sistemi Ekspertlər: Emin Hüseynov, Azər Ələsgərov -
İqtisadi sistemlər və onların xüsusiyyətləri
-
Maliyyə sisteminin rolu və strukturu
-
Bank sistemi
-
Pul siyasəti
| -
Müxtəlif iqtisadi sistemləri və onların mahiyyətini,
-
Maliyyə bazarlarının növlərini və onların xüsusiyyətlərini,
-
Maliyyə vasitəçilərinin ölkənin iqtisadi sistemindəki rolunu,
-
Bankların iqtisadi sistemdə rolunu,
-
Azərbaycan bank bazarının vəziyyətini,
-
Pulun funksiyalarını
-
AMB-nin həyata keçirdiyi pul siyasətini
|
Modul 2. Bankların təşkili Ekspert: Cavanşir Abdullayev -
Bankların təşkili üzrə hüquqi baza
-
Bankların idarəetmə və təşkilati strukturu
-
Bankdaxili biznes proseslər
| -
bankların təşkili üzrə qanunvericilik haqqında qısa məlumat,
-
bankların idarəetmə quruluşunu,
-
bankların təşkilati strukturunu,
-
bankdaxili biznes proseslərin təşkili prinsiplərini.
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.1. Bank hesabları
Ekspert: Nəriman İmranov
-
Bank məhsullarının anlayışı
-
Məhsulların növləri
-
Hesabların növləri
-
Hesabların açılması qaydaları
-
Hesabların növündən asılı olaraq onların açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı
-
Hesabların aparılması
-
Hesabların iş rejiminə nəzarət
-
Hesablar üzrə əməliyyatların aparılmasına görə komisyon tariflər
-
Əməliyyatlara məhdudiyyət və qadağaların qoyulması qaydalarını
-
Hesabların bağlanması
| -
Bank məhsulu anlayışını
-
Bank məhsullarının növlərini
-
Hesabların növlərini
-
Hesabların açılmasının qaydalarını
-
Hesabların növündən asılı olaraq onların açılması üçün tələb olunan sənədlərin siyahısı
-
Hesabların aparılmasının qaydalarını
-
Hesabların iş rejiminə nəzarət sisteminin təşkilini
-
Hesablar üzrə əməliyyatların aparılmasına görə bankların komisyon tarifləri, onların müəyyən edilməsi və tutulmasını
-
Hesablar üzrə əməliyyatlara məhdudiyyət və qadağaların qoyulması qaydalarını
-
Hesabların bağlanması qaydalarını
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.2. Depozitlər
Ekspert: Nəriman İmranov
-
Depozitlərin qəbulu üzrə hüquqi baza
-
Depozitlərin növləri.
-
Faizlərin hesablanması.
-
Depozitlərin vaxtından əvvəl götürülməsi.
| -
Depozitin anlayışını
-
Depozit əməliyyatlarının hüquqi bazasını
-
Depoziti növlərə bölən xüsusiyyətlərini
-
Depozitlər üzrə faizlərin hesablanması texnikasını,
-
Depozitlər üzrə müxtəlif ödəniş qaydalarını,
-
Depozitlərin vaxtından əvvəl götürüldüyü zaman faizlərin yenidən hesablanması.
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.3. Nağd əməliyyatlar
Ekspert: Nəriman İmranov
-
Kassa qovşağı, mahiyyəti və tərkibi
-
Mədaxil əməliyyatları
-
Məxaric əməliyyatları
-
Bankomatlarla iş
-
İnkassasiya iş
| -
Kassa qovşağının mahiyyətini
-
Mədaxil, məxaric, yenisayma, gündüz və axşam kassalarının mahiyyətini və fərqlərini
-
Məxaric əməliyyatlarının mahiyyətini və tələb olunan sənədləri
-
Mədaxil əməliyyatlarının mahiyyətini və tələb olunan sənədləri
-
Bankomatlarla işin mahiyyətini
-
İnkassasiya işinin mahiyyəti
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.4. Nağdsız əməliyyatlar
Ekspert: Nəriman İmranov
-
Nağdsız hesablaşmaların formaları
-
Ödəniş tapşırıqları ilə hesablaşmalar
-
İnkasso sərəncamları ilə hesablaşmalar
-
İnkasso üzrə hesablaşmalar
-
Akkreditiv üzrə hesablaşmalar
| -
Nağdsız hesablaşmaların mahiyyətini
-
Nağdsız hesablaşmaların növlərini
-
Ödəniş tapşırıqları ilə işi
-
İnkasso sərəncamları ilə hesablaşmaların mahiyyətini
-
İnkasso üzrə hesablaşmaların mahiyyətini
-
Akkreditiv üzrə hesablaşmaların mahiyyətini və növlərini
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.5. Valyuta rejimi
Ekspert: Rasim İsmayılov
-
Valyuta qanunvericiliyi
-
Fiziki və hüquqi şəxslər tərəfindən ölkəyə nağd valyutanın gətirilməsi və ölkədən aparılması
-
Sahibkarlıqla məşğul olan Fiziki şəxslər və Hüquqi şəxslərə nağd daxilolmalar
-
Fiziki şəxslərin köçürmələri
-
Sahibkarlıqla məşğul olan fiziki şəxslər və hüquqi şəxslərin köçürmələri
| -
Valyuta qanunvericiliyini
-
Valyuta tənzimlənməsi üzrə Azərbaycan Mərkəzi Bankının rolunu
-
Ölkəyə nağd valyuta gətirilməsi və ölkədən nağd valyuta aparılması rejimini
-
Ölkəyə qeyri-nağd valyuta vəsaitlərinin daxil olması və ölkədən köçürülməsi rejimini
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.6. Plastik kartlar
Ekspertlər: Xəyyam Əlizadə, Pərviz Bağbanlı
-
Tarixi.
-
Kartların növləri
-
Kart sahibi
-
Bank emitent
-
Posterminallar
-
Bankomatlar
-
Kart əməliyyatları üzrə klirinq
| -
Plastik kartların yaranma tarixi və mahiyyətini
-
VİZA, Mastercard, AMEX kartları və onların növləri
-
Kart sahiblərinin hüquqi və vəzifələri
-
Bank emitentin hüquq və vəzifələri
-
Postterminallar və onların mahiyyəti
-
Bankomatlar və onların mahiyyəti
-
Kartlarla əməliyyatların aparılması və klirinqi
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.7. Çeklərlə əməliyyatlar
Ekspert: Anar Nağıyev
-
Çeklərin növləri.
-
Yol çekləri.
-
Adlı çeklər.
-
Yol çeklərinin növləri.
-
Yol çeklərinin ödənişi.
-
Yol çekinin müştəri tərəfindən itirilməsi.
-
Adlı çeklərin inkassoya qəbul edilməsi.
-
Çeklərlə aparılan əməliyyatlarda risklər.
| -
Çeklərlə əməliyyatların mahiyyətini
-
Çeklərin növlərini
-
Yol çeklərinin növlərini
-
Çeklərin ödənişini
-
Çeklərlə əməliyyatları və bu əməliyyatlar zamanı yaranan riskləri
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.8. Ödəniş sistemləri və təcili pul köçürmə sistemləri
Ekspert: Zaur Hacyev
-
Beynəlxalq ödəniş sistemləri (SWIFT)
-
Milli ödəniş sistemləri (AZİPS, XÖHKS)
-
Milli ödəniş sistemləri ilə əməliyyatlarda Azərbaycan Mərkəzi Bankının tələbləri
-
Təcili pul köçürmələri (Western Union, Money Gram, Contact, Migom və b)
-
SWIFT və XÖHKS vasitəsilə ödənişlərin göndərilməsi qaydası
-
Təhlükəsizlik məsələləri .
| -
Ödəniş sisteminin mahiyyətini
-
SWIFT-in iş sistemini
-
AZİPS, XÖHKS-un mahiyyətini
-
AZİPS, XÖHKS-un iş sistemini
-
Ödəniş sistemlərində olan təhlükəsizlik prinsiplərini
-
Təcili pul köçürmələri və onların adi köçürmələrdən fərqlərini
|
Modul 3. Bank məhsulları və xidmətləri
Submodul 3.9. Xarici ticarətin maliyyələşməsi
Ekspert: İlkin Qarayev
-
Beynəlxalq ticarət əməliyyatları
-
İncoterms 2000
-
Beynəlxalq ticarətin maliyyələşmə alətləri
-
Akkreditivlər
-
Bank zəmanətləri
|
-
Beynəlxalq ticarətin əməliyyatlarında bankların rolunu,
-
Beynəlxalq ticarət əməliyyatlarında gözlənilən risklər və onların sığortalanması yollarını;
-
İncoterms 2000 şərtlərini;
-
Akkreditivlərin və zəmanətlərin növləri və onlarla əməliyyatların əsasları
|
Modul 4. Müşasibat Uçotunun Əsasları
Ekspert: Rauf Hacıbəyov, Elxan Məmmədov
-
Müəssisədə maliyyə uçotunun aparılması
-
Mühasibat uçotunun məqsədi
-
Mühasibat uçotunun əsas prinsipləri
-
Maliyyə əməliyyatlarının aparılması qaydaları
-
Müəssisənin mənfəət və zərərlər hesabatının strukturu və təhlili
-
Mənfəət və zərərlər hesabatının strukturu
-
Hesablama və kassa prinsipi ilə mənfəət və zərərlər hesabatının tərtibi
-
FİFO, LİFO və orta üsulla mal qalıqların uçotu qaydaları
-
Müəssisənin balans hesabatlarının strukturu və təhlili
-
Balans aktivlərinin strukturu
-
Balans öhdəliklərin strukturu
-
Kapitalın strukturu
-
Balansın tərtibi qaydaları
-
Balansın təhlili qaydaları
-
Müəssisənin nağd pulun hərəkəti cədvəlinin strukturu və təhlili
-
Əməliyyat fəaliyyətinin pul axınları
-
İnvestisiya fəaliyyətinin pul axınları
-
Maliyyə fəaliyyətinin pul axınları
-
Pul vəsaitlərinin axınlarının hesabatının tərtibi
-
Praktiki məşğələlər
| -
Mühasibat uçotunun əsas məqsədlərini,
-
Mühasibat uçotunun əsas prinsiplərini,
-
Maliyyə əməliyyatlarının aparılması qaydalarını,
-
Mənfəət və zərərlər hesabatının strukturunu,
-
Hesablama və kassa prinsipi ilə mənfəət və zərərlər hesabatının tərtib etməyi,
-
FİFO, LİFO və orta üsulla mal qalıqlarını hesablamağı,
-
Mənfəət və zərərlər hesabatının təhlilini.
-
Balans aktivlərinin strukturunu,
-
Balans öhdəliklərin strukturunu,
-
Kapitalın strukturunu,
-
Balansın tərtibi qaydalarını,
-
Balansın təhlil etməyi,
-
Əməliyyat fəaliyyətinin pul axınlarını müəyyən etməyi,
-
İnvestisiya fəaliyyətinin pul axınlarını müəyyən etməyi,
-
Maliyyə fəaliyyətinin pul axınlarını müəyyən etməyi,
-
Pul vəsaitlərinin axınlarının hesabatının tərtibini və analizini
|
Modul 5. Kreditləşmə
Ekspertlər: Rauf Ağayev, Nəriman İmranov
-
Bank kreditinin mahiyyəti
-
Kredit fəaliyyətinin təşkili
-
Kredit siyasəti
-
Kredit proseduraları
-
Kreditləşmə üzrə səlahiyyətlərin bölgüsü
-
Kreditlərin əsas növləri
-
Biznes kreditlər
-
Mikrokreditlər
-
İstehlak kreditləri
-
Kreditləşmə mərhələləri
-
Kreditlərin qiymətləndirilməsində “6C” prinsipi
-
Şəxsiyyətin qiymətləndirilməsi
-
Bacarığın qiymətləndirilməsi
-
Kapitalın qiymətləndirilməsi
-
Təminatın qiymətləndirilməsi
-
Nəzarətin qiymətləndirilməsi
-
Kreditin qiymətləndirilməsində maliyyə təhlilində pul vəsaitlərinin axınları proqnozunun rolu
-
Kredit risklərinin minimallaşdırılması
-
Kreditlərin sənədləşməsi və verilməsi
-
Kreditin monitorinqi : növləri və formaları
-
Kreditdə problemin qabaqcadan müəyyən olunması və onun aradan qaldırılması tədbirləri
-
Problemli kreditlərin idarə edilməsi: sağlamlaşdırma yoxsa ləğvetmə?
-
Azərbaycan Mərkəzi Bankının kreditləşmə üzrə normativ-hüquqi aktları
|
-
Kreditləşmənin bankın strategiyası və mənfəətliliyi ilə uzlaşdırılmasını,
-
Kredit siyasətinin və kredit proseduralarının rolunu və əhəmiyyətini,
-
Kredit Komitəsi və kreditləşmə üzrə qərar qəbul edən digər strukturların vəzifələrini,
-
Riskli kreditlərin bankın mənfəətliliyinə təsirini azaltmaq üçün görülməli olan tədbirləri,
-
Qiymətləndirmə yanaşmaları üzrə fərqlənən kreditlərin əsas növlərini,
-
Kreditləşmə mərhələləri çərçivəsində kredit işçilərinin vəzifələrini,
-
Kreditlərin “6C” prinsipi prizmasından qiymətləndirilməsini,
-
Borcalanın maliyyə layiqliyinin qiymətləndirilməsində pul vəsaitlərinin axınları proqnozunun əhəmiyyətini,
-
Kredit risklərinin təsnifləşdirilməsini və onların minimallaşdırılması yollarını,
-
Kredit monitorinqinin növləri və formalarını,
-
Kreditlər üzrə problemlərin əvvəlcədən müəyyənləşdirməyin və onların sığortalanmasının yollarını,
-
Problemli kreditlərin idarə edilməsi alətlərini,
-
AMB-nin kreditləşmə üzrə normativ-hüquqi aktlarını.
|
Modul 6. Marketinq və müştəri xidmətləri
Ekspert: İlkin Qarayev, Nazim Məmmədli
-
Bank məhsul və xidmətlərinin xüsusiyyətləri
-
Marketinqin 4 P komponenti
-
Müştəri seqmentasiyası
-
Müştəri xidmətinin mahiyyəti
-
Bank müştəri xidmətinin xüsusiyyətləri
-
Satış prosesinin mərhələləri
-
Satış texnologiyaları
-
Çarpaz satış
-
CRM
| -
Marketinqin mahiyyətini və bank marketinqinin xüsusiyyətlərini,
-
Marketinqin 4P fundamental komponentlərini
-
Müştərilərin seqmentasiyasını və müxtəlif metodlar vasitəsi ilə məhsul və xidmətlərə olan ehtiyacların müəyyənləşdirilməsini,
-
Müştəri xidmətinin əhəmiyyətini,
-
Satış prosesinin mərhələlərini,
-
Bank xidmətlərinin müştəriyə daha yaxşı çatdırılmasında satış texnologiyaların rolu,
-
Müştəri xidmətinin yaxşılaşdırılması yollarını,
-
Bank müştəri xidmətinin xüsusiyyətlərini,
-
Çarpaz satış anlayışını.
|
Modul 7. Biznes etika
Ekspertlər: Çingiz Məmmədov
-
Biznes etikanın mahiyyəti
-
Etik Dilemma.
-
Etika anlayışının fəaliyyət dairəsi
-
Normativ Etikanın 4 növü
-
Etika: dəyərlər universal yoxsa nisbidirlər?
-
Təşkilatın missiyası ilə etik davranış arasında rabitə
-
Normativ Etikanın 4 növü
-
Güclü mədəniyyət – canlı mədəniyyət
-
Konteksti Yüksək və Konteksti Aşağı olan Mədəniyyətlər
-
Bank İşində və Maliyyə Qurumları daxilində Etika
|
-
Biznesdə etikanın rolunu,
-
Təşkilatın missiyası ilə etik davranış arasında rabitə necə qurulur
-
Etik dilemma və düzgün seçim
-
Təşkilatların etik qərar vermə mexanizmləri
-
Bank əməliyyatlarında etik davranış
-
Korporativ mədəniyyət və korporativ davranış
|
Modul 8. Bank işində risklər Ekspertlər: Azad Cavadov, Aqşin Vəliyev -
Riskin mahiyyəti
-
Riskin idarə edilməsinin zəruriliyi
-
Risklər üzrə Bazel Komitəsinin tövsiyələri
-
Risklərin idarə edilməsi prinsipləri
-
Risklərin növləri
-
Kredit riskləri
-
Likvidlik riskləri
-
Bazar riskləri
-
Əməliyyat riskləri
-
Strateji və digər risklər
| -
Riskin mahiyyətini,
-
Risklər üzrə Bazel Komitəsinin qısa olaraq, tövsiyələrini,
-
Risklərin idarə edilməsi prinsiplərini
-
Ayrı-ayrı risk növləri, onların yaranma mənbələri, yaratdığı problemlər və minimallaşdırma alətləri
-
Azərbaycan Mərkəzi Bankının risklərin idarə edilməsi üzrə tələblərini.
|
Modul 9. Banklarda mühasibat uçotu və bank əməliyyatlarının virtual bankda praktiki simulyasiyası
Ekspertlər: Natiq Hüseynov, İslam Babayev -
Banklarda mühasibat uçotu
-
Bank balansının maddələri
-
Bankın mənfəət və zərərlər hesabatı
-
Bankın balansarxası hesabları
-
Banklarda hesablama metodu
-
Banklarda əsas vəsaitlərin uçotu və amortizasiyası
-
Praktiki məşğələlər:
-
müştəri hesablarının açılması
-
müştəri modulu ilə iş
-
mühasibat
-
konvertasiya əməliyyatları
-
manatla və valyutada köçürmələr
-
sadə hesabatların hazırlanması
-
“Bank gününə” daxil olan zəruri işlər
| -
Aktiv və passivlərin, mənfəət və zərərlər hesabının və balansdan kənar uçotun mahiyyətini,
-
Bankın gəlirliyinin müəyyən edilməsi,
-
Hesablama metodunun prinsiplərini,
-
Əsas vəsaitlərin uçotu və amortizasiya üzrə tələblər,
-
Uçot sahəsində Azərbaycan Mərkəzi Bankının normativ aktlarının tələblərini,
-
Bank proqramının xüsusiyyətlərini,
-
Bank proqramında «istifadəçi» kimi işləmək üçün baza biliklərini,
-
Müştəri hesablarının açılmasının texnikasını,
-
Müştəri faylının formalaşmasını,
-
Mühasibat uçotu üzrə nəzəri biliklərin necə tətbiq olunmasını,
-
Konvertasyia əməliyyatlarını,
-
Manat və valyutada pul köçürmələrini,
-
Bank gününə aid olan digər əməliyyatları
|
