Quarterly report

13 
 
2.3.1. Borrowed Funds and Accounts Payable 
 
as of December 31, 2015 
Structure of borrowed funds 
Measurement unit: Russian rubles 
Indicator 
Indicator value 
Long-term borrowed funds 
105,069,965,350.79 
Including: 
 
Credits 
58,970,953,307.38 
Loans, except for bond loans 
1,099,012,043.41 
Bond loans 
45,000,000,000.00 
Short-term borrowed funds 
18,940,225,472.13 
Including: 
 
Credits 
1,214,025,472.13 
Loans, except for bond loans 
750,000,000.00 
Bond loans 
16,976,200,000.00 
Total overdue debt on borrowed funds 
0 
Including: 
 
On credits 
0 
On loans, except for bond loans 
0 
On bond loans 
0 
1 
On December 31, 2015 the Issuer’s securities were not traded at CJSC MICEX SE. 
 
Structure of accounts payable 
Measurement unit: Russian rubles 
Indicator 
Indicator value 
Total accounts payable 
12,017,055,702.09 
including overdue 
0 
Including 
 
To the budget and state extra-budgetary funds 
3,237,846,371.22 
including overdue 
0 
To suppliers and contractors 
5,861,064,004.50 
including overdue 
0 
To employees of the organisation 
668,637,980.45 
including overdue 
0 
Other 
2,249,507,345.92 
including overdue 
0 
There are no overdue accounts payable. 
 
Creditors  with  at  least  10  per  cent  of  the  total  accounts  payable  or  at  least  10  per  cent  of  the  total 
borrowed (long-term and short term) funds: 
Full corporate name: Public Joint-Stock Company Sberbank of Russia 
Abbreviated corporate name: PJSC Sberbank  
Location: 19 Vavilova St., Moscow, 117997 
INN: 7707083893 

---

14 
 
OGRN: 1027700132195 
Debt: 33,917,269,549.48 Russian rubles. 
Amount and terms and conditions of the overdue debt (interest rate, fine sanctions, penalties): 
None 
The creditor is an affiliate of the Issuer: No 
 
as of March 31, 2016 
Structure of borrowed funds 
Measurement unit: Russian rubles 
 
Indicator 
Indicator value 
Long-term borrowed funds 
104,711,881,608.38 
Including: 
 
Credits 
58,379,286,085.57 
Loans, except for bond loans 
1,332,595,522.81 
Bond loans 
45,000,000,000.00 
Short-term borrowed funds 
18,641,748,915.25 
Including: 
 
Credits 
1,165,398,915.25 
Loans, except for bond loans 
750,000,000.00 
Bond loans 
16,726,350,000,000 
Total overdue debt on borrowed funds 
0 
Including: 
 
On credits 
0 
On loans, except for bond loans 
0 
On bond loans 
0 
 
Structure of accounts payable 
Measurement unit: Russian rubles 
 
Indicator 
Indicator value 
Total accounts payable 
14,499,533,081.62 
including overdue 
0 
Including 
 
To the budget and state extra-budgetary funds 
6,450,186,582.99 
including overdue 
0 
To suppliers and contractors 
623,641,485.77 
including overdue 
0 
To employees of the organisation 
245,144,922.39 
including overdue 
0 
Other 
3,180,560,090.47 
including overdue 
0 
 
There are no overdue accounts payable. 
Creditors with at least 10 per cent of the total accounts payable or at least 10 per cent of the total borrowed 

---

15 
 
(long-term and short term) funds: 
Full corporate name: Public Joint-Stock Company Sberbank of Russia 
Abbreviated corporate name: PJSC Sberbank  
Location: 19 Vavilova St., Moscow, 117997 
INN: 7707083893 
OGRN: 1027700132195 
Debt: 33,909,431,200.87 Russian rubles 
Amount and terms and conditions of the overdue debt (interest rate, fine sanctions, penalties): 
None 
The creditor is an affiliate of the Issuer: No 
 
2.3.2. Credit History of the Issuer 
Execution by the Issuer of its obligations  under the  facility agreements and/or loan agreements in  force  within 
the last completed reporting year and current year, including those concluded due to issue and sale of bonds, the 
principal debt under  which is 5 and  more per cent of  the Issuer's balance  sheet assets as of  the end of  the last 
completed reporting period consisting of 3, 6, 9 or 12 months preceding conclusion of the relevant agreement as 
well as other facility agreements and/or loan agreements, which the Issuer deems material. 
 
Type and Identification Characteristics of Liabilities 
1. Loan, Rushydro Finance Limited, Loan Agreement of October 27, 2010 
Terms and conditions of liability and information on its execution 
Name  and  location  or  full  name  of  the  creditor 
(lender) 
Rushydro  Finance  Limited,  53  Merrion  Square,  Dublin  2, 
Ireland 
Principal  debt  as  at  the  date  of  liabilities, 
RUB/foreign currency 
RUB 20,000,000,000 
Principal debt as at the end of the reporting quarter, 
RUB/foreign currency 
RUB 0 
Credit (loan) period, (years) 
5 
Average interest on credit (loan), % per annum 
7.875 
Number of interest (coupon) periods 
10 
Delays  in  payment  of  interest  on  credit  (loan),  and 
total number of such delays and duration thereof in 
days (if any) 
None 
Scheduled credit (loan) payment period (date) 
October 28, 2015 
Actual credit (loan) payment period (date) 
October 28, 2015 
Other  information  on  liabilities  specified  at  the 
Issuer's discretion 
None 
 
Type and Identification Characteristics of Liabilities 
2. Bonds, series 01 
State registration number and registration date: 4-01-55038-E dated September 23, 2010 
Terms and conditions of liability and information on its execution 
Name  and  location  or  full  name  of  the  creditor 
(lender) 
Transferees of securities of the issue, 
Principal  debt  as  at  the  date  of  liabilities, 
RUB/foreign currency 
RUB 10,000,000,000 
Principal debt as at the end of the reporting quarter, 
RUB/foreign currency 
RUB 10,000,000,000 
Credit (loan) period, (years) 
10 
Average interest on credit, loan, % per annum 
8.00 
Number of interest (coupon) periods 
20 

---