Rich Dad Poor Dad

The Key to Financial Freedom
The key to financial freedom and great wealth is a person’s ability to convert earned income 
into passive and/or portfolio income. My rich dad spent a lot of time teaching Mike and me 
this skill. Having this ability is the reason my wife Kim and I are financially free, never 
needing to work again. We continue to work because we choose to. Today we own a real 
estate investment company for passive income and participate in private placements and 
initial public offerings of stock for portfolio income.
We also went back to work to build a financial-education company so that we can continue 
to create and publish books and games. All of our educational products are created to teach 
the same skills my rich dad taught me, the skills of converting earned income into passive 
and portfolio income.
The games we create are important because they teach what books cannot teach. For 
example, you could never learn to ride a bicycle by only reading a book. Our 
CASHFLOW®
games for adults and 
CASHFLOW for Kids
game are designed to teach players the basic 
investment skills of converting earned income into passive and portfolio income. They also 
teach the principles of accounting and financial literacy. These games are the only 
educational products in the world that teach people all of these skills simultaneously.
CASHFLOW 202
is the advanced version of 
CASHFLOW 101
and requires the game board 
from 101, as well as a full understanding of 101, before it can be played. 
CASHFLOW 101
and 
CASHFLOW for Kids
teach the principles of fundamental investing. 
CASHFLOW 202

---

teaches the principles of technical investing. Technical investing involves advanced trading 
techniques such as short selling, call options, put options, and straddles. A person who 
understands these advanced techniques is able to make money when the market goes up, as 
well as when the market comes down. As my rich dad would say, “A real investor makes 
money in an up market and a down market. That is why they make so much money.” One of 
the reasons they make more money is simply because they have more self-confidence. Rich 
dad would say, “They have more self-confidence because they are less afraid of losing.” In 
other words, the average investor does not make as much money because they are so afraid 
of losing money. The average investor does not know how to protect themselves from 
losses, and that is what 
CASHFLOW 202
teaches.
Average investors think investing is risky because they have not been formally trained to be 
professional investors. As Warren Buffett, America’s richest investor says, “Risk comes 
from not knowing what you’re doing.” My board games teach the simple basics of 
fundamental investing and technical investing while people are having fun.
I occasionally hear someone say, “Your educational games are expensive,” which poses the 
question of ROI, the return on investment, or the value returned for the price paid. I nod my 
head and reply, “Yes, they may be expensive, especially when compared to entertainment 
board games. But my games are not as expensive as a college education, working hard all 
your life for earned income, paying excessive taxes, and then living in terror of losing all of 
your money in the investment markets.”

---

When someone walks away mumbling about the price, I can hear my rich dad saying, “If you 
want to be rich, you must know what kind of income to work hard for, how to keep it, and 
how to protect it from loss. That is the key to great wealth.” Rich dad would also say, “If 
you do not understand the differences in those three incomes and do not learn the skills on 
how to acquire and protect those incomes, you will probably spend your life earning less 
than you could and working harder than you should.”
My poor dad thought a good education, a good job, and years of hard work were all you 
needed to be successful. My rich dad also thought a good education was important. But to 
him it was also important that Mike and I know the differences in the three incomes and what 
kind of income to work hard for. To him, that was basic financial education. Knowing the 
differences in the three incomes and learning the investment skills of how to acquire the 
different incomes is basic education for anyone who strives to acquire great wealth and 
achieve financial freedom—a special kind of freedom that only a few will ever know. As 
rich dad states in lesson number one, “The rich do not work for money. They know how to 
have money work hard for them.” Rich dad said, “Earned income is money you work for, 
and passive and portfolio income is money working for you.” Knowing that little difference 
has been significant in my life. Or, as Robert Frost ends his poem, “And that has made all 
the difference.”