UNİBANK KOMMERSİYA BANKI
31 DEKABR 2011-Cİ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALIYYƏ
HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)
(min Azərbaycan manatı ilə, başqa şəkildə qeyd edilməyənə qədər)
28
31 dekabr 2011-ci il tarixinə digər banklardakı və iki yerli bankdakı overnayt yerləşdirmələrə 41 min
manat və ya cəmi müxbir hesablarının 83,7%-i və xarici bankdakı overnayt yerləşdirmələrə 7,271
min manat və ya cəmi müxbir hesablarının 74.4%-i illik 0.01%-0.03% faiz dərəcəsi ilə daxildir (31
dekabr 2010-cu il: bir yerli bankla yerləşdirilmiş cəmi müxbir hesablarının 98.3%-i və ya 4,010 min
manat həcmində yerli banklarla overnayt yerləşdirmə və illik 0.5 faiz dərəcəsi il 3 xarici bankla
yerləşdirilmiş 12,637 min manat və ya cəmi müxbir hesablarının 79.7%-i xarici banklarla overnayt
yerləşdirmələr).
Pul vəsaitləri və onların ekvivalentləri balansının kredit keyfiyyəti 31 dekabr 2011-ci il üzrə aşağıdakı
kimi yekunlaşdırıla bilər:
Mərkəzi bankda
pul vəsaitləri
Digər banklarla
müxbir
hesablar və
overnayt
yerləşdirmələr
Cəmi
Cari və dəyərsizləşməmiş:
- Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı
11,861
-
11,861
Tərəfdaş bankların kredit reytinqləri:
- AA
-
5,337
5,337
- A
-
2,920
2,920
- BBB
-
739
739
-
-
8
8
- dərəcələnməmiş
-
815
815
Nağd vəsait istisna olmaqla cəmi cari və azalmamış
pul və pul vəsaitləri
11,861
9,819
21,680
Pul vəsaitləri və onların ekvivalent balanslarının kredit keyfiyyəti 31 dekabr 2010-cu il üzrə aşağıdakı
kimidir:
Mərkəzi Bankda
pul vəsaitləri
Digər banklarla
müxbir
hesablar və
overnayt
yerləşdirmələr
Cəmi
Cari və dəyərsizləşməmiş:
- Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı
18,879
-
18,879
Tərəfdaş bankların kredit reytinqləri:
- AA
-
10,696
10,696
- A
-
3,324
3,324
- BBB
-
501
501
-
-
15
15
- dərəcələnməmiş
-
5,396
5,396
Nağd vəsait istisna olmaqla cəmi cari və azalmamış
pul və pul vəsaitləri
18,879
19,932
38,811
Azərbaycan Respublikası üzrə ən son dərc olunmuş beynəlxalq reytinq BBB- (2010-cu il üzrə BBB-).
5.
DİGƏR BANKLARDAN ALINACAQ VƏSAİTLƏR
31 dekabr
2011-ci il
31 dekabr
2010-cu il
31 dekabr
2009-cu il
Digər banklardakı müddətli yerləşdirmələr
40,478
27,903
35,655
Digər banklardan alınacaq cəmi vəsait
40,478
27,903
35,655
UNİBANK KOMMERSİYA BANKI
31 DEKABR 2011-Cİ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALIYYƏ
HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)
(min Azərbaycan manatı ilə, başqa şəkildə qeyd edilməyənə qədər)
29
31 dekabr 2011-ci il tarixinə digər banklardakı cari müddətli yerləşdirmələrə xarici bankda illik 3.0%
və 8.2% faiz dərəcəsi ilə yerləşdirilmiş 22,809 min AZN ekvivalentində müddətli depozitlər daxildir
(2010: xarici bankda illik 3% və 8.2% faiz dərəcəsi ilə yerləşdirilmiş 21,543 min AZN məblğində
qısamüddətli depozitlər). Bu depozitlər daha sonra həmin xarici bank tərəfindən ayrı-ayrı kredit
müqavilələrinə əsasən 2012-ci ilin fevral və mart, 2013-cü ilin aprel, avqust və sentyabr və 2014-cü
ilin oktyabr aylarında ödənilmək şərtilə illik 6.3% və 10% (2010: 6.3% və 10%) faiz dərəcəsi ilə kredit
şəklində Unileasing şirkətinə verilmişdir. Bankın yerləşdirdiyi həmin müddətli depozitlər və Unileasing
şirkəti tərəfindən alınmış kreditlər hüquqi müqaviləyə əsasən yerləşdirilmiş ayrıca aktivləri və üçüncü
tərəflər qarşısında öhdəlikləri əks etdirdiyinə görə qarşılıqlı şəkildə əvəzləşdirilmir.
Digər banklardan alınacaq vəsaitlər təminatsızdır. 31 dekabr 2011-ci il tarixinə digər banklardan
alınacaq vəsaitlərin kredit keyfiyyətinə görə təhlili aşağıdakı cədvəldə göstərilir:
Digər
banklarda
müddətli
yerləşdirmələr
Cari və dəyərsizləşməmiş
- BBB dərəcəli
22,817
-
9,660
- dərəcələnməmiş
8,001
Digər banklardan alınacaq cəmi vəsait
40,478
31 dekabr 2010-cu il tarixinə digər banklardan alınacaq vəsaitlərin kredit keyfiyyətinə görə təhlili
aşağıdakı cədvəldə göstərilir:
Digər
banklarda
müddətli
yerləşdirmələr
Cari və dəyərsizləşməmiş
- BBB dərəcəli
21,543
-
6,360
Digər banklardan alınacaq cəmi vəsaitlər
27,903
Bankın rəhbərliyi digər banklardan alınacaq vəsaitlərin dəyərsizləşməsinə dair obyektiv dəlil
müəyyən etmədiyinə görə 31 dekabr 2011-ci və 31 dekabr 2010-cu il tarixlərinə dəyərsizləşmə üzrə
hər hansı ehtiyat qeydə alınmamışdır.
Digər banklardan alınacaq vəsaitlərin hər bir kateqoriyasının təxmin edilən ədalətli dəyəri haqqında
məlumat üçün 29 saylı Qeydə baxın. Digər banklardan alınacaq vəsaitlərin faiz dərəcəsi, ödəmə
müddəti və valyuta təhlili 26 saylı Qeyddə göstərilir.