YaxşI təcrübələrə dair nümunələr



Yüklə 0,61 Mb.
Pdf görüntüsü
səhifə1/22
tarix20.09.2018
ölçüsü0,61 Mb.
#69506
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   22


 

 

 



 

 

Nəzarət departamenti-PY/TMM Təlimi 



CIP-pul köçürmələri 

 

YAXŞI təcrübələrə dair nümunələr 

 

- Bankların əsas bankçılıq sistemləri təmin edir  



ki, sifariş edən müştəri ilə bağlı saxlanan bütün  

statik məlumatlar (ad, ünvan, hesab nömrəsi)  

avtomatik şəkildə çıxan MT103 ödəniş  

tapşırığının düzgün sıralarına və istənilən  

uyğun MT202COV daxil edilsin.   

 

-



 Təcrübi olduğu hallarda, aralıq və benefisiar  

banklar  sifariş  verən  müştəri  haqqında  tam  və 

mənalı  informasiya  alanadək  ödənişlərin  emal 

edilməsini gecikdirir. 

 



Hər 



dəfə 

MT103-də 

ödəyici  haqqında 

qeyri-adekvat 

informasiya 

olduqda 


avtomatik 

təhqiqata  başlamaq  üçün  aralıq  və  benefisiar 

bankların sistemləri vardır. 

 

-Daxil  olan  ödənişlər  üçün  emal  və  risk  əsaslı 



nümunə  seçiminə  riayət  qeyri-adekvat  ödəyici 

informasiyasının müəyyən edilməsi. 

 

PİS təcrübələrə dair nümunələr 

 

- Müştəri vəsaitlərinin səhvən bloklaşdırılması,  

gecikdirilməsi yaxud rədd edilməsi riskinin aradan  

qaldırılması üçün bütün çıxan MT103-lərdə  

benefisiar haqqında yetərli informasiyanın təmin  

edilməsi üçün ödəyən banklar yetərli tədbir görmür.  

 

-

 Ödəyici haqqında mənasız yaxud qeyri-adekvat 



 Informasiyalı daxil olan ödənişlərin aşkar edilmə- 

si üçün banklarda prosedurlar yoxdur, bu, sanksiya- 

ların pozulması ilə həyata keçirilən ödənişlərin  

sezilmədən keçməsinə imkan verə bilər. 

 

- Ödəyici haqqında natamam yaxud mənasız  



informasiya ilə ödənişləri müəyyən etmək üçün  

yetərli olmayan proseslər  

 

- Hətta əgər ödəniş əsas müştəri tranzaksiyası üçün  



örtük  olduqda  belə  bütün  bankdan  banka 

ödənişlərdən istifadəyə davam. 

 

- Ödəniş mesajlarında bütün dillərdə ifadələrin axta- 



rılması, məs, „müştərilərimizdən biri‟ yaxud „dəyərli  

müşltərimiz‟, bu, bank yaxud müştərinin öz kimliyini 

gizlətməyə cəhd göstərdiyinin göstəricisi ola bilər. 

 

- Bütün müxbir bankların MT202 və MT202COV- 



dan bütün istifadələrinin yoxlanması 

 

- MT202COV-un MET yoxlama prosesinin əlavə  



elementi kimi təqdim edilməsi, o cümlədən yerli tən 

zimləyicinin yeni mesaj tipindən lazımi istifadəni  

gözləyib gözləməməsi. 

 

- Göndərən bankın müxbir əlaqəsi olan istənilən  



yerdə həmişə MT103 və uyğun MT202COV  

göndərilir və həmişə “öz-özünə klirinq”  

vəziyyətindədir (məs, bankın üzvü olduğu sxem  

daxilində Avro ödənişləri).  

 

- MT202COV-dən lazım olduğu şəkildə istifadə edil- 



mədiyi halın aşkar edilməsi üçün MT202 mesajları- 

nın müvafiq xanalarında  “örtük (cover)” sözünün  

axtarılması.  

 

 



 

 

 



56


 

 

 



 

 

Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi 



MEP-pul köçürmələri 

 

YAXŞI təcrübələrə dair nümunələr 

 

PİS təcrübələrə dair nümunələr 

 

- Daxil olan müştəri ödənişlərinin risk yönümlü  

nümunələşdirilməsini həyata keçirmək üçün  

mütəxəssis qrupunun yaradılması, bundan sonra  

ödəyici  haqqında  qeyri-adekvat,  yaxud  mənasız  

informasiya 

olan 

beynəlxalq 



ödənişlər 

təşəbbüsündə bulunan bankların müəyyən edilməsi 

üçün təfərrüatlı təhlil həyata keçirilir. 

 

- Davamlı olaraq qaydaları pozan banklara qarşı  



müvafiq tədbirin həyata keçirilməsi ilə bağlı  

mürəkkəb məsələ haqqında oxşar banklarla fəal 

şəkildə dialoqun aparılması.  

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

57



 

 

 



 

 

Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi 



Sanksiyalar və aktivlərin dondurulması-İdarəetmə 

 

         Yuxarı rəhbərlik maliyyə sanksiyaları ilə bağlı maliyyə institutunun öhdəlikləri haqqında yetərli  



informasiyaya malik olmalıdır ki, onlara funksiyalarını effektiv şəkildə həyata keçirmək imkanı     

verir. 


 

Özünüqiymətləndirmə sualları: 

 

· Sizin maliyyə institutunuz sanksiyalar rejiminə müvafiq olmaq üçün məsuliyyəti  



aydın şəkildə ötürmüşdürmü? Kimə? 

 

· Maliyyə institutu fəaliyyətin monitorinqini necə həyata keçirir? (Məs, uyğunluq və pozulma  



hallarına dair statistik yaxud nəqli hesabatlar) 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

                     YAXŞI təcrübələrə dair nümunələr 

 

-     Yetərli səlahiyyəti olan fərd  



maliyyə  institutunun  sanksiyalar  rejiminə 

müvafiqliyinə nəzarətə görə məsuliyyət daşıyır.  

 

-  Müştərilərin  fərqli  situasiyaların  hansı 



mərhələlərində  skrininq  edildikləri  aydındır                 

(məs,  müştərilər  agentlərdən,  yaxud  qrupdakı     

digər şirkətlərdən keçdikdə). 

 

  



- Sanksiyaların faktiki hədəf uyğunluğu  

və pozulmasında müvafiq kəskinləşmə vardır. 

 

-Xəbərdarlıq vaxtında göndərilir.



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

            PİS təcrübələrə dair nümunələr 

 

- Maliyyə institutu inanır ki, məbləğlər kiçik  



olduqda sanksiyalaşdırılmış fərdlərə və  

müəssisələrə ödənişlərə  icazə verilir.  

Aktivlərin Dondurulması Orqanından lisenziya  

olmasa, bu cinayət əməli ola bilər. 

 

- Sanksiyaların uyğunluğunun monitorinqini  



həyata keçirmək üçün daxili audit resursu  

müəyyən edilməmişdir. 

 

İri təşkilatdakı bəzi biznes vahidləri düşünür  



ki, onlar istisnadır. 

 

 



 

 

 



 

 

 



 

 

58




Kataloq: images -> documents

Yüklə 0,61 Mb.

Dostları ilə paylaş:
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   22




Verilənlər bazası müəlliflik hüququ ilə müdafiə olunur ©genderi.org 2023
rəhbərliyinə müraciət

    Ana səhifə