YaxşI təcrübələrə dair nümunələr
Yüklə 0,61 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- YAXŞI təcrübələrə dair nümunələr
- PİS təcrübələrə dair nümunələr
- PİS təcrübələrə dair nümunələr
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi Sanksiyalar və aktivlətin dondurulması –Uyğunluqlar və eskalasiya
Müştərinin adı Konsolidasiya edilmiş Siyahıdakı şəxsin adına uyğun gəldikdə, bu, çox vaxt “yanlış pozitiv”dir (məs, müştərinin adı eyni, yaxud oxşardır, lakin o, eyni şəxs deyildir). Ad uyğunluqlarının hansı halda real olduğunu müəyyən etmək və müvafiq olduğu təqdirdə aktivləri dondurmaq üçün maliyyə institutlarının prosedurları olmalıdır.
Özünüqiymətləndirmə sualları: · Ad uyğunluğunun real olub-olmadığını müəyyən etmək üçün maliyyə institutu hansı addımları atır? (məs, maliyyə institutu ad, doğum tarixi, ünvan, yaxud digər müştəri məlumatları kimi müəyyənedici informasiyaya baxırmı?)
· Pozuntu halı olduğu təqdirdə, aydın prosedur vardırmı? (Buraya, məs, yuxarı rəhbərliyin, Xəzinədarlığın yaxud FSA-nın xəbərdar olunması və Şübhəli Fəaliyyətə dair Hesabata nəzər yetirilməsi daxil ola bilər).
-
kifayət qədər resurs vardır.
PİS təcrübələrə dair nümunələr -Maliyyə institutu maliyyə sanksiyaları rejiminin pozulması ilə bağlı Aktivlərin Dondurulması Orqanını məlumatlandırmır: bu, cinayət əməli ola bilər. - Pozuntu halından, habelə Aktivlərin Dondurulması Orqanını xəbərdar etmək öhdəliyini yerinə yetirdikdən sonra maliyyə institutu pozuntu halı ilə bağlı tənzimləyicini məlumatlandırıb- məlumatlandırmamaq məsələsini nəzərdən keçirir. - Konsolidasiya edilmiş Siyahı ilə uyğunluq müəyyən edildikdən sonra hesab dondurulmamışdır. Əgər, nəticədə, təhkim olunmuş şəxs tərəfindən saxlanılan, mülkiyyətdə olan, yaxud nəzarət edilən vəsaitlərlə iş aparılırsa, yaxud təhkim edilmiş şəxsə təqdim edilirsə, bu, cinayət əməli ola bilər.
- Resursların olmaması maliyyə institutuna uyğunluq hallarını adekvat şəkildə təhlil etməyə mane olur.
- Potensial hədəf uyğunluqlarının yanlış pozitiv olması hesab edildikdə, audit izləməsi həyata keçirilmir.
61
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi Sanksiyalar və aktivlərin dondurulması – Silahlar və onların yayılması
Xarici siyasət məqsədlərinə nail olmaq üçün hökumət maliyyə sanksiyaları ilə bir arada ticarətin müəyyən növləri üzərində nəzarət həyata keçirir. Nüvə, radioloji, kimyəvi, yaxud biloji silah proqramlarında istifadə üçün mal və xidmətlərin ixracına ciddi nəzarət olunur. Maliyyə institutlarının sistemləri və nəzarətləri üzləşdikləri proliferasiya – yayılma risklərini ünvanlamalıdırlar.
Özünüqiymətləndirmə sualları: ·
·
·
Maliyyə institutunuz yüksək riskli ölkələrlə ticarəti maliyyələşdirirmi? Maliyyələşdirirsə, əks tərəflər və mallar üzrə əlavə ehtiyat tədbirləri tətbiq edilirmi? Şübhə qaldığı təqdirdə, ticarətin qanuni olması ilə bağlı ixracatçılardan sübut aranırmı?
Maliyyə institutunuzun yüksək riskli ölkələrdən müştəriləri yaxud belə yerlərdən olan fiziki və hüquqi şəxslərlə əməliyyatlar aparmaq tarixçəsi vardırmı? Vardırsa, maliyyə institutu sanksiya vəziyyətinin bu cür əks tərəflərə hansı şəkildə təsir göstərə biləcəyini nəzərdən keçiribmi və müvafiq qaydaların onlara necə təsir edəcəyini onlarla müzakirə edibmi?
Yüksək riskli yurisdiksiyalarla hansı digər bizneslər həyata keçirilir və silahların yayılmasına aidiyyatı olan tranzaksiyalarla bağlı risklərin məhdudlaşdırılması üçün hansı tədbirlər həyata keçirilir?
YAXŞI təcrübələrə dair nümunələr
- Bank müştərilərinin yüksək riskli yurisdiksiyalara mal ixrac edib etmədiyini müəyyən etmişdir və tranzaksiyalarla bağlı gücləndirimiş yoxlama həyata keçirir, məs, mallara ixrac məhdudiyyətlərinin olmasını, yaxud son istifadəçilərin narahatlığa səbəb ola biləcəyini müəyyən edir.
- Maliyyə institutu qəbul edir ki, müştərilərin narahatlığa səbəb olan ölkələrə mal satması ixracın qanuniliyi baxımından yoxlanılacaqdır və bununla bağlı müştərilərdən sübut
- Sığortaçı AB Qaydaları 961/2010-un onun müştəriləri ilə əlaqələrinə təsir edib-etmədiyini müəyyən etməyib. - Şübhə olduğu təqdirdə, bank müştəridən müvafiq dövlət orqanlarından əldə edilmiş lazımi sənədlərin nümayiş etdirilməsini tələb edir. - Maliyyə institutu bilir ki, onun müştəriləri yüksək - Dövlət müştərilərindən birinə qarşı Terrorizmlə Mübarizə Akti 2008-ə müvafiq olaraq tədbir gördüyü təqdirdə maliyyə institutu bu vəziyyətə necə reaksiya verməyi nəzərdən keçirmişdir. riskli yurisdiksiyalardakı fiziki və hüquqi şəxslərlə iş birliyi aparır, lakin həmin müştərilərlə müvafiq qaydaların olması və onlara təsiri ilə bağlı ünsiyyət aparmır.
62 Yüklə 0,61 Mb. Dostları ilə paylaş:
|