YaxşI təcrübələrə dair nümunələr
Yüklə 0,61 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Paket köçürmə
- Adsız dövriyyə alətləri
- Adsız səhm sertifikatı
- Benefisiar mülkiyyətçi
- Qara Bazar Peso Mübadiləs (QBPM)
- Çek şirkəti
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Eyni maliyyə institutuna göndərilən və sonunda fərqli şəxslər üçün nəzərdə tutula bilən, bir sıra fərdi pul köçürmələrindən ibarət köçürmə.
Sertifikat, səhm transferi, yaxud digər sənədlə bağlı adsız forma təyin edilmiş investisiya, yaxud depozitin satılmasına, transferinə, təhvil verilməsinə, yaxud əlavə yazılı təlimat əldə etmək ehtiyacı olmadan sahibinə ünvanlamaq imkan verir.
Adsız formada monetar alətlər daxildir, məs: ya adsız formada olan, məhdudiyyətli şəkildə indossament edilən, saxta ödənilən şəxsə verilən dövriyyə alətləri (o cümlədən, çeklər, sadə veksellər və pul baratları), ya da elə bir şəkildə ki, onun adı çatdırılma zamanı ötürülür.
Korporasiyanın mülkiyyətçiliyini adsız səhm sertifikatına fiziki olaraq malik olan şəxsə təqdim edən dövriyyə alətləri.
Bu və ya digər fərdə, yaxud təşkilata deyil, “Adsız” olaraq verilən dövriyyə korporativ səhm sertifikatı. Benami hesabı
Nominal hesab da adlandırılır. Digəri, yaxud digərlərinin adından bir şəxs, yaxud müəssisə tərəfindən saxlanan Benami hesabları Hindistan yarımqitəsinin havala xəlvəti bankçılıq sistemi ilə əlaqəlidir. Bir yurisdiksiyada olan, vəsaitlərini havaladar vasitəsilə dugər yurisdiksiyaya hərəkət etdirmək yollarını axtaran şəxs əsl kimliyini, yaxud vəsaitlərin resipientinin əsl kimliyini ört-basdır etmək üçün Benami hesabı, yaxud Benami tranzaksiyasından istifadə edə bilər.
Yekun olaraq tranzaksiyanın həyata keçirildiyi hesaba malik, yaxud ona nəzarət edən fiziki şəxs. O, həmçinin, hüquqi şəxs, yaxud quruluş üzərində son effektiv nəzarəti həyata keçirən şəxsləri də özündə birləşdirir.
Bütün trastların (xeyriyyə, yaxud qanunla icazə verilən qeyri-xeyriyyə trastlarından başqa) benefisiarları olmalıdır ki, buraya təsisçi daxil ola bilər. Trastlara həmçinin maksimal zaman kəsiyi daxildir ki, buna “müddətsiz dövr” deyilir və normal olaraq 100 il davam edir. Trastların sonda təsdiq edilə bilən benefisiarı olmalı olsa da, onların müəyyən edilməmiş mövcud benefisiarları olmaya bilər. Trastların yalnız müəyyən səlahiyyətləri ola bilər.
68
Nəzarət Departamenti - PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Biometrika
Bir şəxsi digərindən fərqləndirən xüsusiyyətləri müəyyən edən elm. Biometrika texnologiyasının üç forması vardır - barmaq izləri, səsin tanınması və gözün qüzehi qişasının skrininqi, bu, nə vaxtsa kağız üzərində qələmlə çəkilmiş köhnəlmiş imzalara şamil edilə bilər. Müəyyən institutlar müştərilərinin kimliyini verifikasiya etmək üçün biometrikadan istifadə edirlər. Müştərilərin identifikasiya qaydalarının yaranması ilə biometric alətlər maliyyə institutunda daha geniş istifadə edilə bilər.
Kolumbiyanın Qara Bazar Peso Mübadiləsi (QBPM) ticarət əsaslı çirkli pulların yuyulmasının mürəkkəb metoduna dair nümunədir. QBPM ilkin olaraq Kolumbiyanın alyuta mübadiləsi üzrə məhdudlaşdırıcı siyasətlərindən yaranmışdır. Həmin siyasətlərdən yayınmaq üçün Kolumbiya biznesləri qara bazarda, yaxud parallel maliyyə bazarında fəaliyyət göstərən peso brokerləri ilə iş birliyi aparmaqla dövlətin vergilərindən yayınırdılar. Kolumbiya narkotik qaçaqmalçıları ABŞ-da yerləşən ABŞ narkotik dollarlarının müqabilində Kolumbiyada Kolumbiya pesosu almaq üçün bu metoddan yararlanmışlar. ABŞ Dövlət Departamentinin 2007-ci il Beynəlxalq Narkotiklərə Nəzarət Strategiyası Sənədinə görə, oxşar qara bazar mübadilə sistemlərinə Venesuelada və Argentina, Braziliya və Paraqvay arasındakı üç sərhəd zonasında rast gəlinir. Dubaydakı ticari mallar, habelə Çin və Avropada istehsal edilmiş mallar QBPM-ə oxşar narkotik yönümlü sistemlər vasitəsilə satın alınır. QBPM ABŞ-dakı kartellərdən narkotik gəlirini əldə edən və pesoları Kolumbiya daxilindəki kartellərə transfer edən brokerlər vasitəsilə fəaliyyət göstərir.
Dollarlar diqqət cəlb etmədən peso brokeri tərəfindən ABŞ-ın maliyyə sisteminə yerləşdirilir, yəni “yuyulur”. Sonra dollarlar brokerlər tərəfindən ixrac üçün ABŞ-dan mal almaq məqsədilə dollara ehtiyacı olan biznesmenlərə “satılır”.
Çox vaxt ixraca hazır olan malların pulunu Kolumbya (yaxud digar ölkənin) idxalçısı adından faktiki olaraq narkotiklərdən əldə edilən dollardan istifadə edən peso broker ödəyir.
“Əks birləşmələr” vasitəailə açıq şəkildə alqı-satqısı həyata keçiriləcək səhmlər emissiya etmək niyyətində olan özəl korporasiyalar tərəfindən istifadə edilmək üçün dizayn edilmiş şirkət növü, bu zaman onların ilkin açıq yerləşdirməsi zamanı çox xərclər çəkilmir. Çek şirkətlərinin çox vaxt az aktivləri olur, kiçik biznes fəaliyyəti ilə məşğul olurlar və biznes planları, yaxud təcrübəli rəhbərliyi olmur.
Bukmeyker, əsas etibarilə idman hadisələri olmaqla, ayrı-ayrı fərdlərdən müxtəlif məsələlərlə bağlı mərclər qəbul edir. Bukmeykerlər pulların yuyulmasına həssasdırlar, çünki çirkli pul yuyanlar müştərilərinə “mərc sürüşmələrini” əldə etmək üçün pul təklif edə bilərlər, bu, çox vaxt qələbənin dəyərindən 7-10% çox olur. Pul yuyan şəxs sonra təmiz pulu bukmeykerdən toplayır.
69 Yüklə 0,61 Mb. Dostları ilə paylaş:
|