44
16.2.
Kütləvi köçürmənin həyata keçirilməsi üçün ilə müxtəlif köçürmələrə dair məlumat
bir faylda toplanır və sistemə yüklənilir. Beləliklə, bir neçə eyni növlü köçürmə daha
sürətli şəkildə aparılır.
16.3.
Kütləvi köçürmənin həyata keçirilməsi üçün əvvəlcədən “Excel” formatında fayl
hazırlanır. Həmin faylda aşağıdakı məlumatlar əks olunur:
16.3.1.
XÖHKS, AZİPS və xaricə köçürmələr üçün:
DM – banklararası köçürmənin identifikasiya kodu;
Müştərinin CİF kodu ( 7 simvol)* (məsələn, 33881019449111111120);
Köçürmənin tarixi ( 8 simvol – gün ay il )* (məsələn, 30112015);
Debet olunacaq hesab (20 simvol)* - müştərinin 28-rəqəmli İBAN hesabından
son
20
rəqəm
seçilərək
göstərilir
(
məsələn,
AZ62İBAZ38010019449111111120)
Filialın kodu (hesab nömrəsində son 3 simvol);
Köçürmənin valyutası;
Köçürmənin məbləği;
Köçürmənin valyutası;
Texniki parametr (daimi “A” göstərici);
Benefisiarın İBAN hesabı (28 simvol);
Benefisiarın adı (maksimum 35 simvol);
Benefisiarın VÖEN-i (10 simvol). Benefisiarın VÖEN-i olmadığı halda həmin
sahədə 10 ədəd “0” qeyd olunur;
Benefisiar bankın kodu;
Köçürmənin təyinatı (4 sətir - 140 simvol);
Köçürmənin növü: AZİPS və ya XÖHKS (5 simvol).
16.4.
Bankdaxili köçürmələr üçün:
İN – bankdaxili köçürmənin identifikasiya kodu;
Müştərinin CİF kodu ( 7 simvol)* (məsələn, 33881019449111111120);
Köçürmənin tarixi ( 8 simvol – gün/ay/il )* məsələn – 30112015;
Debet olunacaq hesab (20 simvol)* müştərinin 28 rəqəmli İBAN hesabından
son
20
rəqəm
seçilərək
göstərilir
(
Məsələn
-
AZ62İBAZ38010019449111111120)
Debet olunacaq hesab üzrə filialın kodu ( hesab nömrəsində son 3 simvol);
Köçürmənin valyutası;
45
Köçürmənin məbləği;
Köçürmənin valyutası;
Texniki parametr (daimi “A” göstəricisi);
Alan şəxsin hesab nömrəsi (20 simvol);
Kredit olunacaq filialın kodu (3 simvol);
Kredit olunacaq hesabın valyutası;
Köçürmənin təyinatı (140 simvol)
16.5.
“Excel” cədvəlinə məlumatlar daxil edildikdən sonra, həmin cədvəl CSV formatında
və ya TXT formatında yaddaşda saxlanılmalıdır (bu fayllarda sahələrin arasında
vergül olmalıdır)
16.6.
Kütləvi köçürmənin daxil edilməsi üçün Bulk Maintenance – Bulk File Upload
menyusundan istifadə edilir.
16.7.
Nəticədə File Upload Pəncərəsi açılır.
16.8.
Açılmış pəncərədə File Upload sahəsində Bulk identifier sahəsində
”MİXED”(nümunə üçün), Encoding type used for the upload file sahəsində “UTF-
8”(nümunə üçün) seçilir, Upload file sahəsində yüklənilməsi nəzərdə tutulan fayl
daxil edilir və Upload file type sahəsində isə “CSV” formatı seçilir.
16.9.
Faylın icra edilməsi üçün İnitiate düyməsindən istifadə edilir.
16.10.
Nəticədə əməliyyatın referens nömrəsini və köçürmənin növünü əks etdirən
pəncərə açılır. Menyudan çıxmaq üçün OK düyməsindən istifadə olunur.
46
16.11.
Yüklənmiş faylın statusunu Bulk Transactions – Bulk File View menyusu vasitəsilə
nəzərdən keçirmək mümkündür.
17.
Kütləvi köçürmələrin avtorizasiyası
17.1.
Kütləvi köçürmələrin avtorizasiyasını həyata keçirilməsi bu sənədin 21-ci bəndində
göstərildiyi kimi aparılır.
18.
Kredit əqdinə dair məlumatların nəzərdən keçirilməsi
18.1.
Kredit əqdinə dair məlumatları nəzərdən keçirmək üçün Loan - Loan details
menyusundan istifadə edilir. Nəticədə kredit haqqında məlumatları əks etdirən
menyu açılır.
18.2.
Açılmış pəncərədə aşağıdakı məlumatlar öz əksini tapır:
47
-
Customer İD – müştəri nömrəsi;
-
Account number – müştəri nömrəsinə bağlanmış kredit əqdlərinin referens
nömrəsi;
-
Description – kreditin təsnifatı;
-
Currency – kreditin valyutası;
-
Outstanding Loan amount – kreditin qalığı;
18.3.
Müvafiq kredit əqdi üzrə məlumatları nəzərdən keçirmək üçün tələb olunan hesab
nömrəsi siyahıdan seçilir. Bunun nəticəsində Loan account details pəncərəsi açılır.
Açılmış pəncərə üç hissədən ibarətdir:
-
Account details – kreditə aid olan hesab nömrəsi haqqında məlumat;
-
Loan details – kredit haqqında məlumat;
-
Outstanding loan details – kreditin qalığı haqqında məlumat.