UNİBANK KOMMERSİYA BANKI
31 DEKABR 2011-Cİ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALIYYƏ
HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)
(min Azərbaycan manatı ilə, başqa şəkildə qeyd edilməyənə qədər)
42
31 dekabr 2011-ci il tarixinə digər bankların qısa müddətli yerləşmələrinə digər bankların cəmi qısa
müddətli yerləşmələrinin 1,569 min manat və ya 100.0%-ni təşkil edən iki qeyri-rezident bankdakı iki
qısa müddətli yerləşmələr daxildir. Bu yerləşmələr avqust 2012-oktyabr 2012-ci il ödəmə tarixi və illik
7.5-8.0% bazar faizi dərəcəsinə malikdir (31 dekabr 2010-cu il: ödəmə tarixi mart 2011- iyul 2011-ci ili
olan 7.5-10% bazar faizi dərəcəsini daşıyan digər bankların cəmi qısa müddətli yerləşmələrinin 55.5%-i
və ya 5.614 min manat təşkil edən yerli bankların iki qısa müddətli yerləşmələri və ödəmə tarixi yanvar
2011-ci ildə olan 9% bazar faizi dərəcəsini daşıyan digər bankların cəmi qısa müddətli yerləşmələrinin
32.1%-i və ya 3,254 min manat təşkil edən qeyri-rezident bankın bir qısa müddətli yerləşməsi).
31 dekabr 2010-cu il üzrə digər bankların overnayt yerləşmələrinə ödəmə tarixi yanvar 2011-ci ildə
bitmiş bir yerli bankda digər bankların overnayt yerləşməsi və cəmi müxbir hesablarının 94.4%-i və ya
4.088 min manat daxil olmuşdur.
Digər banklara ödəniləcək vəsaitlərin hər bir kateqoriyasının təxmin edilən ədalətli dəyəri haqqında
məlumat üçün 29 saylı Qeydə baxın. Digər banklara ödəniləcək vəsaitlərin faiz dərəcəsi, ödəmə
müddəti və valyuta təhlili 26 saylı Qeyddə göstərilir.
12. MÜŞTƏRİ HESABLARI
31 dekabr
2011-ci il
31 dekabr
2010-cu il
31 dekabr
2009-cu il
Dövlət müəssisələri və ictimai təşkilatlar
- Cari/hesablaşma hesabları
767
1,229
1,498
- Müddətli depozitlər
136
-
-
Digər hüquqi qurumlar
- Cari/hesablaşma hesabları
34,811
44,547
30,449
- Müddətli depozitlər
15,443
14,683
17,806
Fərdi şəxslər
- Cari/tələbli hesablar
11,706
8,971
17,057
- Müddətli depozitlər
173,180
112,241
81,216
Digər müştəri hesabları
236,043
181,671
148,026
Müştəri hesablarının iqtisadi sektorlar üzrə bölgüsü aşağıdakı kimidir:
31 dekabr 2011-ci il
31 dekabr 2010-cu il
%
Məbləğ
%
Məbləğ
Fərdi şəxslər
78.4
184,885
66.7
121,212
Maliyyə
7.7
18,197
6.4
11,634
Ticarət və xidmətlər
6.2
14,575
18.6
33,776
Enerji
3.5
8,288
3.9
6,996
İstehsal
2.8
6,616
2.8
5,177
İnşaat
0.3
814
0.2
409
Ictimai
0.2
488
0.5
905
Rabitə
0.0
103
0.8
1,424
Digər
0.9
2,077
0.1
138
Cəmi müştəri hesabları
100.0
236,043
100.0
181,671
31 dekabr 2011-ci il tarixinə Qrupun müştəri hesablarında vəsaitlərinin ümumi qalığı 1,000 min AZN-
dən yuxarı olan 29 müştərisi (31 dekabr 2010: 18 müştəri) olmuşdur. Həmin vəsaitlərin qalığı 70,686
min AZN (31 dekabr 2010: 70,136 min AZN) və ya ümumi müştəri hesablarının 30%-ni (31 dekabr
2010: 39%) təşkil etmişdir.
UNİBANK KOMMERSİYA BANKI
31 DEKABR 2011-Cİ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALIYYƏ
HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)
(min Azərbaycan manatı ilə, başqa şəkildə qeyd edilməyənə qədər)
43
Müştəri hesablarının hər bir kateqoriyasının təxmin edilən ədalətli dəyəri haqqında məlumat üçün 29
saylı Qeydə baxın. Müştəri hesablarının faiz dərəcəsi, ödəmə müddəti və valyuta təhlili 26 saylı
Qeyddə göstərilir. Əlaqəli tərəflərlə əməliyyatlar haqqında məlumat 30 saylı Qeyddə açıqlanır.
13. BURAXILAN BORC QİYMƏTLİ KAĞIZLARI
31 dekabr
2011-ci il
31 dekabr
2010-cu il
31 dekabr
2009-cu il
Korporativ istiqrazlar
39,143
-
-
Cəmi buraxılan borc qiymətli kağızları
39,143
-
-
31 dekabr 2011-ci il üzrə ABŞ dolları denominasiyalı 20,000 manat məbləğində olan korporativ
istiqrazlar 8% faiz dərəcəsi, əlavə olaraq illik altı aylıq Libor və beş illik ödəmə tarixinə malikdir (31
dekabr 2010: sıfır). 31 dekabr 2011-ci il üzrə bu korporativ istiqrazlar həmin tarixdə Bankın
səhmdarları olan iki qeyri-rezident maliyyə institutları tərəfindən alınmışdır.
31 dekabr 2011-ci il tarixinə manat denominasiyalı və 24,091 min manat məbləğində olan korporativ
istiqrazlar illik 9.5%-11% faiz dərəcəsini daşımaqla altı aydan üç ilə qədər olan ödəmə tarixinə
malikdir (31 dekabr 2010: sıfır). 31 dekabr 2011-ci il üzrə buraxılmış korporativ istiqrazlar bir resident
bank tərəfindən alınmışdır.
Buraxılmış borc qiymətli kağızlarının hər bir sinfi üzrə balans dəyəri 31 dekabr 2011-ci il üzrə ədalətli
dəyəri əks etdirir.
14. MÜDDƏTLİ BORC ÖHDƏLİKLƏRİ
31 dekabr
2011-ci il
31 dekabr
2010-cu il
31 dekabr
2009-cu il
Rezident banklar və dövlət təşkilatlarından borc götürülmüş
vəsaitlər:
- Azərbaycan İpoteka Fondu (Azərbaycan Respublikası)
19,150
12,860
7,141
- Sahibkarlığa Yardım Milli Fondu (Azərbaycan Respublikası)
9,989
7,336
8,812
- Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı
-
18,997
46,016
Rezident banklar və hökumət təşkilatlarından borc alınan cəmi
vəsaitlər
29,139
39,193
61,969
Qeyri-rezident banklar və təşkilatlardan borc alınan vəsaitlər:
- East-West United Bank-dan borc götürülmüş vəsaitlər
22,809
21,543
14,456
- AYİB-dən və ya onun vasitəsilə borc götürülmüş vəsaitlər
18,112
17,197
26,400
- Hollandiya İnkişaf Maliyyə Şirkətindən borc götürülmüş vəsaitlər
10,721
9,183
10,380
- Beynəlxalq Maliyyə Korporasiyasından borc götürülmüş vəsaitlər
9,655
2,400
3,435
- Avstriya İnkişaf Bankından (“OeEB”) borc götürülmüş vəsaitlər
6,946
4,152
4,233
- Deutsche Investitions-und Entwiklungsgesellschaft MBH-dan
borc götürülmüş vəsaitlər
4,518
6,229
8,675
- Qara Dəniz Ticarət və İnkişaf Bankından borc götürülmüş
vəsaitlər
3,782
4,825
5,788
- Bank Standart ASC-dən borc götürülmüş vəsait
3,003
-
- Almaniya-Azərbaycan Fondundan borc götürülmüş vəsait
1,986
2,378
1,933
- TMBİK-dən borc götürülmüş vəsait
1,633
-
- Manufacturer and Traders Trust Bank-dan borc götürülmüş
vəsaitlər
1,005
1,185
334
- Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG-dən borc götürülmüş
vəsaitlər
-
-
2,219
- ING Bank N.V.-dən borc götürülmüş vəsaitlər
-
-
323
- SIA IBS Maximus Capital Markets təşkilatından borc götürülmüş
vəsaitlər
-
270
28
Qeyri-rezident banklar və digər maliyyə institutlarından borc
götürülmüş cəmi vəsaitlər
84,170
69,362
78,204
Cəmi müddətli borc öhdəlikləri
113,309
108,555
140,173