O’zbekiston respublikasi oliy ta’lim, fan va innovatsiyalar vazirligi toshkent moliya instituti

Shubhali operatsiya —
====
# tayyorlash, sodir etish jarayonida bo‘lgan yoki sodir etib bo‘lingan, ichki nazoratni o‘tkazish vaqtida tijorat bankida uning jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish va (yoki) ommaviy qirg‘in qurolini tarqatishni moliyalashtirish maqsadida amalga oshirilganligiga shubha paydo bo‘lgan operatsiya;
====
ichki nazoratni o‘tkazish jarayonida jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish va (yoki) ommaviy qirg‘in qurolini tarqatishni moliyalashtirish maqsadida amalga oshirilganligi to‘g‘risida tijorat bankida gumon uyg‘otuvchi hamda uni shubhali operatsiyalar turkumiga kiritish (kiritmaslik) haqida qaror qabul qilgunga qadar bo‘lgan operatsiya;
====
imtiyozli soliq rejimini taqdim qiluvchi va (yoki) moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishda ular haqidagi ma’lumotlarni oshkor etmaslikni va taqdim qilmaslikni ko‘zda tutuvchi davlatlar va hududlar;
====
To‘g‘ri javob mavjud emas
++++


Aktiv va passivlarni boshqarish usullarini ko‘rsating
====
# Mablag‘larning umumiy fondi usuli, Mablag‘lar manbaini ajratish usuli, Kombinatsiyalashgan usul
====
Mablag‘larning umumiy fondi usuli, Mablag‘lar manbaini ajratish usuli
====
Mablag‘lar manbaini ajratish usuli, Kombinatsiyalashgan usul
====
Qayta taqsimlash, Mablag‘lar manbaini ajratish usuli, Kombinatsiyalashgan usul
++++


Aktiv va passivlarni boshqarishda Mablag‘larning umumiy fondi usuli yoki aktivlarni taqsimlash usuli
====
# Ushbu usulda aktiv operatsiyalarni moliyalashtirishda mablag‘larning manbalari hech qanday ahamitga ega emas. Tijorat bankining likvidliligi aktivlarning tarkibini tartibga solish yo‘li bilan amalga oshiriladi.
====
Ushbu usulda bank resurslari manbalari aktivlarning likvidliligi, risk darajalari bo‘yicha ajratiladi. Bunda birlamchi zaxiralar va ikkilamchi zaxiralarni shakllantirishga alohida e’tibor qaratiladi.
====
Mazkur usulda resruslarning bankda saqlanish muddati, depozitlarning barqaror qoldig‘ining o‘zgarishi, qat’iy belgilangan stavkadagi aktivlar va passivlar o‘rtasidagi mutanosiblik, suzuvchi stavkadagi aktivlar va passivlar o‘rtasidagi mutanosiblik masalalariga alohida e’tibor qaratiladi.
====
Ushbu usulda bank balansining hamda foyda va zararlar to‘g‘risidagi hisobotining turli moddalari o‘rtasidagi aloqadorlik matematik formulalar orqali aniqlanadi va ularga baho beriladi. Ushbu usulni qo‘llash uchun matematik formulalarni bank faoliyatiga qo‘llash bo‘yicha katta bilim va ko‘nikmalarga ega bo‘lgan mutaxassislar kerak bo‘ladi.
++++