"tbc bank" atb moliyaviy hisoboti va Auditorlik xulosasi 31 dekabr, 2021 yil
Yüklə 2,05 Mb. Pdf görüntüsü
|
| Yo’qlab
olingunga qadar va 1 oydan oshmagan muddatda 1 oydan 6 oygacha 6 oydan 12 oygacha 12 oydan ortiq Jami Aktivlar Pul mablag’lari va ularning ekvivalentlari 412,036,444 - - - 412,036,444 Boshqa banklardagi mablag'lar 3,593,902 - - - 3,593,902 Mijozlarga berilgan kreditlar va avanslar 22,128,668 61,365,028 69,060,437 192,984,453 345,538,586 Qarz qimmatli qog'ozlariga investitsiyalar 59,622,946 108,302,834 - - 167,925,780 Jami moliyaviy aktivlar 497,381,960 169,667,862 69,060,437 192,984,453 929,094,712 Majburiyatlar Mijozlar mablag'lari 443,418,568 - 1,210,525 401,805,069 846,434,162 Ijara majburiyatlari 932,825 3,693,880 4,846,705 31,606,370 41,079,700 Boshqa moliyaviy majburiyatlar 2,487,332 - - - 2,487,332 Jami moliyaviy majburiyatlar 446,838,725 3,693,880 6,057,230 433,411,439 890,001,274 Sof likvidlikdagi farq 50,543,235 165,973,982 63,003,207 (240,426,986) 39,093,438 2021 yil 31 dekabr holatiga ko'ra likvidlikdagi jami o’sib borayotgan farq 50,543,235 216,517,217 279,520,424 39,093,438 Quyidagi jadvalda 2020 yil 31 dekabr holatiga ko‘ra to‘lov muddati bo‘yicha moliyaviy vositalar tahlili keltirilgan: Ming so’mda Yo’qlab olingunga qadar va 1 oydan oshmagan muddatda 1 oydan 6 oygacha 6 oydan 12 oygacha 12 oydan ortiq Jami Aktivlar Pul mablag’lari va ularning ekvivalentlari 80,828,373 - - - 80,828,373 Boshqa banklardagi mablag'lar 1,386 - - - 1,386 Mijozlarga berilgan kreditlar va avanslar, shu jumladan moliyaviy ijara bo'yicha debitorlik qarzlari 1,311 5,390 3,536 4,814 15,051 Qarz qimmatli qog'ozlariga investitsiyalar - 41,656,410 50,250,577 - 91,906,987 Jami moliyaviy aktivlar 80,831,070 41,661,800 50,254,113 4,814 172,751,797 Majburiyatlar Boshqa banklar mablag’lari 1,620 - - - 1,620 Mijozlar mablag'lari 1,073,642 - - - 1,073,642 Ijara majburiyatlari 87,995 954,835 1,042,830 7,321,990 9,407,650 Jami moliyaviy majburiyatlar 1,163,257 954,835 1,042,830 7,321,990 10,482,912 Sof likvidlikdagi farq 79,667,813 40,706,965 49,211,283 (7,317,176) 162,268,885 2020 yil 31 dekabr holatiga ko'ra likvidlikdagi jami o’sib borayotgan farq 79,667,813 120,374,778 169,568,061 162,268,885 Bank likvidlikni boshqarish uchun majburiyatlarning yuqoridagi diskontlanmagan muddatlari tahlilidan foydalanmaydi. Buning o'rniga Bank kutilayotgan to’lov muddatlarini va quyidagi jadvalda keltirilgan kutilayotgan likvidlik farqini nazorat qiladi: Ming so’mda Yo’qlab olingunga qadar va 1 oydan oshmagan muddatda 1 oydan 6 oygacha 6 oydan 12 oygacha 12 oydan ortiq Jami Aktivlar Pul mablag’lari va ularning ekvivalentlari 412,036,444 - - - 412,036,444 Boshqa banklardagi mablag'lar 3,593,902 - - - 3,593,902 Mijozlarga berilgan kreditlar va avanslar 22,128,668 61,365,028 69,060,437 192,984,453 345,538,586 Qarz qimmatli qog'ozlariga investitsiyalar 59,622,946 108,302,834 - - 167,925,780 Jami moliyaviy aktivlar 497,381,960 169,667,862 69,060,437 192,984,453 929,094,712 Majburiyatlar Mijozlar mablag'lari 443,418,568 - 982,067 268,811,999 713,212,634 Tovar va xizmatlar bo’yicha savdo kreditorlik qarzlari 2,487,332 - - - 2,487,332 Ijara majburiyatlari 277,369 2,107,453 2,847,515 25,033,303 30,265,640 Jami moliyaviy majburiyatlar 446,183,269 2,107,453 3,829,582 293,845,302 745,965,606 Sof likvidlikdagi farq 51,198,691 167,560,409 65,230,855 (100,860,849) 183,129,106 2021 yil 31 dekabr holatiga ko'ra likvidlikdagi jami o’sib borayotgan farq 51,198,691 218,759,100 283,989,955 183,129,106 Quyidagi jadvalda 2020 yil 31 dekabr holatiga ko‘ra to‘lov muddati bo‘yicha moliyaviy vositalar tahlili keltirilgan: Ming so’mda Yo’qlab olingunga qadar va 1 oydan oshmagan muddatda 1 oydan 6 oygacha 6 oydan 12 oygacha 12 oydan ortiq Jami Aktivlar Pul mablag’lari va ularning ekvivalentlari 80,828,373 - - - 80,828,373 Boshqa banklardagi mablag'lar 1,386 - - - 1,386 Mijozlarga berilgan kreditlar va avanslar, shu jumladan moliyaviy ijara bo'yicha debitorlik qarzlari 1,311 5,390 3,536 4,814 15,051 Qarz qimmatli qog'ozlariga investitsiyalar - 41,656,410 50,250,577 - 91,906,987 Jami moliyaviy aktivlar 80,831,070 41,661,800 50,254,113 4,814 172,751,797 Majburiyatlar Boshqa banklar mablag’lari 1,620 - - - 1,620 Mijozlar mablag'lari 1,073,642 - - - 1,073,642 Boshqa qarz mablag'lari - - - - - Ijara majburiyatlari - 485,119 592,573 6,263,975 7,341,667 Jami moliyaviy majburiyatlar 1,075,262 485,119 592,573 6,263,975 8,416,929 Sof likvidlikdagi farq 79,755,808 41,176,681 49,661,540 (6,259,161) 164,334,868 2020 yil 31 dekabr holatiga ko'ra likvidlikdagi jami o’sib borayotgan farq 79,755,808 120,932,489 170,594,029 164,334,868 Bank rahbariyatining fikricha, aktiv va passivlarni joylashtirish shartlari va muddatlari hamda foiz stavkalarining mos kelishi va/yoki nazorat qilinadigan nomuvofiqligi Bankni muvaffaqiyatli boshqarish uchun asosdir. Banklarda, qoida tariqasida, ushbu pozitsiyalar uchun to'liq mos keladigan narsa yo'q, chunki bitimlar ko'pincha noma'lum muddatga va boshqa xususiyatga ega. Ushbu pozitsiyalarning nomuvofiqligi faoliyatning rentabelligini potentsial ravishda oshiradi va shu bilan birga yo'qotish xavfini oshiradi. Aktiv va passivlarni to‘lash muddatlari hamda foizli majburiyatlarni to‘lash muddati tugashi munosabati bilan maqbul tannarxda almashtirish imkoniyati Bank likvidligini hamda uning foiz stavkalari va valyuta kurslarining o‘zgarishiga ta’sirini baholashda muhim omil hisoblanadi. Bank rahbariyatining fikricha, “talab bo‘yicha” maqomiga ega bo‘lgan mijozlar mablag‘larining salmoqli ulushiga qaramay, bunday mablag‘larning omonatchilar soni va turi bo‘yicha diversifikatsiya qilinishi, shuningdek, bankning oldingi davrlarda to‘plagan tajribasi shuni ko‘rsatadiki, ushbu mablag'lar Bank faoliyatini uzoq muddatli va barqaror moliyalashtirish manbasini tashkil etadi. 22 Kapitalni boshqarish Bank kapitalini boshqarish quyidagi vazifalarga ega: O‘RMB tomonidan belgilangan kapitalga qo‘yiladigan talablarga va, xususan, omonatlarni sug‘urtalash tizimi talablariga rioya etish; Bankning faoliyat uzluksizligini saqlash qobiliyatini ta'minlash va O‘RMB talablariga muvofiq kapitalning yetarlilik koeffitsientini ta'minlash uchun zarur bo'lgan darajada kapital bazani ta’minlash. O‘zbekiston Respublikasi Markaziy banki tomonidan belgilangan kapitalning yetarlilik koeffitsientining bajarilishini nazorat qilish Bank rahbariyati tomonidan tekshiriladigan va tasdiqlanadigan tegishli hisob-kitoblarni o‘z ichiga olgan oylik hisobotlar yordamida amalga oshiriladi. Adliya vazirligi tomonidan 2015-yil 6-iyulda ro‘yxatdan o‘tkazilgan 2693-sonli “Tijorat banklari kapitalining monandligiga qo‘yiladigan talablar to‘g‘risidagi nizom” va unga ilovaga muvofiq banklarga quyidagi talablar qo‘yiladi: • 2019 yil 1 yanvardan boshlab K1 minimal darajasi 13,0% etib belgilandi; • 2019-yil 1-yanvardan boshlab banklar K2 minimal darajasini 10,0% da ushlab turishi kerak, bunda o'rtacha aktivlardan 3,0% kapitalni konservatsiyalash buferini hisobga olish kerak. 2017-yil 23-oktabrdagi 2693-2-son ilovaga muvofiq, amaldagi banklarga ustav kapitalining eng kam miqdorini 100 mlrd so‘mgacha oshirishlari talabi qo’yiladi. 2021-yil 31-dekabr holatiga ko‘ra, Bank O‘RMBning 2017-yil 6-iyuldagi “Tijorat banklari kapitalining yetarliligiga qo‘yiladigan talablar to‘g‘risida”gi 2693-son (keyingi o‘rinlarda “O‘RMBning 2693-son Nizomi” deb yuritiladi) nizomida belgilangan kapitalning me’yoriy talablarini bajardi. Quyidagi jadvalda O‘RMBning 2693-sonli Nizomi asosida hisoblangan Bankning me’yoriy kapitali tahlili keltirilgan (audit qilinmagan). Ming so’mda Yüklə 2,05 Mb. Dostları ilə paylaş:
|