Unibank kommersiya banki 31 dekabr 2013-CÜ İl tariXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ

UNİBANK KOMMERSİYA BANKI 

 

31 DEKABR 2013-CÜ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ  

KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR  (DAVAMI) 

(Başqa qeydlər olmazsa min Azərbaycan Manatı ilə) 

69 

 

31 dekabr 2012-ci il tarixinə maliyyə alətlərinin diskontlaşdırılmamış ödəmə müddətlərinə görə təhlili aşağıda 

göstərilir:

 

 

 

Tələb 

edilənədək 

və 1 aydan 

az 

  1 aydan 6 

aya qədər 

  6 aydan 

12 aya 

qədər 

  12 aydan 5 

ilə qədər 

  5 ildən 

artıq 

  Müəyyən 

edilməmiş 

 

Cəmi 

 

   

   

   

   

   

 

 

 

Aktivlər 

   

   

   

   

   

 

 

 

Pul vəsaitləri və onların 

ekvivalentləri 

67,719   

-   

-   

-   

-   

- 

 

67,719 

ARMB-də yerləşdirilmiş məcburi 

ehtiyatlar 

10,527   

-   

-   

-   

-   

- 

 

10,527 

Digər banklardan alınacaq 

vəsaitlər 

6,309   

13,032   

15,305   

5,632   

-   

- 

 

40,278 

Müştərilərə verilmiş kreditlər və 

avanslar 

24,169   

123,440   

116,757   

253,175   

37,671   

- 

  555,212 

Satılabilən investisiya qiymətli 

kağızları 

4,091   

-   

-   

-   

-   

- 

 

4,091 

Digər maliyyə aktivləri 

710   

-   

-   

-   

-   

- 

 

710 

 

   

   

   

   

   

 

 

 

Cəmi maliyyə aktivləri

 

113,525   

136,472    132,062   

258,807   

37,671   

- 

  678,537 

 

   

   

   

   

   

 

 

 

Öhdəliklər 

   

   

   

   

   

 

 

 

Digər banklara ödəniləcək 

vəsaitlər 

734   

1,564   

1,133   

-   

-   

- 

 

3,431 

Müştəri hesabları 

103,636   

86,154   

119,180   

45,638   

-   

- 

  354,608 

Müddətli borc öhdəlikləri 

36,060   

11,675   

22,109   

35,802   

33,152   

- 

  138,798 

Buraxılmış borc qiymətli kağızları 

331   

1,665   

6,227   

41,954   

-   

- 

 

50,177 

Digər maliyyə öhdəlikləri 

1,816   

-   

-   

-   

-   

- 

 

1,816 

Subordinasiya borcları 

172   

866   

4,977   

18,407   

-   

- 

 

24,422 

İmtiyazlı səhmlər 

-   

-   

-   

-   

-   

5,000 

 

5,000 

Kreditlə bağlı öhdəliklər 

3,666   

8,684   

6,815   

16,569   

2,164   

- 

 

37,898 

 

   

   

   

   

   

 

 

 

Maliyyə öhdəlikləri üzrə cəmi 

mümkün gələcək ödənişlər 

146,415   

110,608    160,441   

158,370   

35,316   

5,000 

  616,150 

 

   

   

   

   

   

 

 

 

Maliyyə alətlərindən yaranan 

likvidlik kəsiri  

(32,890)  

25,864   

(28,379)  

100,437   

2,355   

(5,000)

 

62,387 

 

 

Yuxarıdakı  cədvəldə  müştəri  hesabları  müqavilə  üzrə  ödəmə  müddətlərinə  görə  göstərilmişdir.  Lakin 

Azərbaycan  Respublikası  Mülki  Məcəlləsinə  uyğun  olaraq  fiziki  şəxslər  öz  depozitləri  üzrə  hesablanmış 

faizləri itirdikləri halda, həmin depozitləri ödəmə müddətindən əvvəl geri götürə bilərlər. 

 

Qrup  likvidliyi  idarə  etmək  üçün  öhdəliklərin  müqavilə  üzrə  diskontlaşdırılmamış  ödəmə  müddətlərinə 

əsaslanan yuxarıdakı ödəmə müddəti təhlilindən istifadə etmir. Bunun əvəzində, Qrup ödəmə müddətlərinə 

və yaranmış gözlənilən likvidlik çatışmazlığına nəzarət edir. Aşağıdakı cədvəldə Qrupun 31 dekabr 2013-cü 

il tarixinə maliyyə aktiv və öhdəliklərinin likvidlik vəziyyətinin təhlili göstərilmişdir:  

---

UNİBANK KOMMERSİYA BANKI 

 

31 DEKABR 2013-CÜ İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ  

KONSOLİDƏ EDİLMİŞ MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR  (DAVAMI) 

(Başqa qeydlər olmazsa min Azərbaycan Manatı ilə) 

70 

 

 

Tələb 

edilənədək və 1 

aydan az 

  1 aydan 6 

aya qədər 

  6 aydan 12 

aya qədər 

 

1 ildən 

artıq 

  Müəyyən 

edilməmiş 

 

Cəmi 

 

   

   

   

   

   

 

Aktivlər 

   

   

   

   

   

 

Pul vəsaitləri və onların 

ekvivalentləri 

63,148   

-   

-   

-   

-   

63,148 

ARMB-də yerləşdirilmiş məcburi 

ehtiyatlar 

15,055   

-   

-   

-   

-   

15,055 

Digər banklardan alınacaq vəsaitlər 

29   

-   

3,923   

7,068   

-   

11,020 

Müştərilərə verilmiş kredit və 

avanslar 

10,798   

175,186   

156,573   

253,329   

-   

595,886 

Digər maliyyə aktivləri 

2,423   

-   

-   

-   

-   

2,423 

 

   

   

   

   

   

 

Cəmi maliyyə aktivləri 

91,453   

175,186   

160,496   

260,397   

-   

687,532 

 

   

   

   

   

   

 

Öhdəliklər 

   

   

   

   

   

 

Digər banklara ödəniləcək vəsaitlər 

359   

-   

20,397   

-   

-   

20,756 

Müştəri hesabları 

101,151   

130,571   

161,019   

51,952   

-   

444,693 

Buraxılmış borc qiymətli kağızları 

652   

-   

24,000   

19,613   

-   

44,265 

Müddətli borc öhdəlikləri 

15,058   

7,446   

27,386   

59,770   

-   

109,660 

Digər maliyyə öhdəlikləri 

6,347   

-   

-   

-   

-   

6,347 

Subordinasiya borcları 

462   

-   

5,412   

16,768   

-   

22,642 

İmtiyazlı səhmlər 

1,365   

-   

-   

-   

14,000   

15,365 

 

   

   

   

   

   

 

Cəmi maliyyə öhdəlikləri 

125,394   

138,017   

238,214   

148,103   

14,000   

663,728 

 

   

   

   

   

   

 

Xalis likvidlik kəsiri -  

31 dekabr 2013-cü il 

(33,941)  

37,169   

(77,718)  

112,294 

(14,000)

23,804 

 

   

   

 

   

   

 

Məcmu likvidlik kəsiri -  

31 dekabr 2013-cü il 

(33,941)

3,228 

(74,490)

37,804 

23,804  

 

 

---