“Əmrahbank” SƏhmdar banki açIQ

“ƏMRAHBANK”

 

SƏHMDAR BANKI

 

AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ 

 

 

31 DEKABR 2008-

CI İL TARİXİNƏ BİTƏN

 

İL ÜZRƏ 

 

MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)

 

(

Azərbaycan manatı ilə

) 

 

48 

 

 

 

Azərbaycan 

Respublikası 

 

Digər qeyri- 

ĠƏĠT 

ölkələri 

 

ĠƏĠT 

ölkələri 

 

31 dekabr  

2007-ci il  

Cəmi 

 

 

 

 

 

 

 

 

MALĠYYƏ AKTĠVLƏRĠ 

 

 

 

 

 

 

 

Pul və Azərbaycan Respublikası Milli 

Bankındakı qalıq vəsaitlər   

9,347,625   

-   

-   

9,347,625 

Banklardan alınacaq vəsaitlər 

54,467   

160,459   

404,838   

619,764 

Müştərilərə verilmiş kreditlər  

38,218,750   

-   

-   

38,218,750 

Satıla bilən investisiyalar 

200,000   

-   

-   

200,000 

Digər maliyyə aktivləri 

47,575   

191,358   

-   

238,933 

 

   

   

   

 

CƏMĠ MALĠYYƏ AKTĠVLƏRĠ 

47,868,417   

351,817   

404,838   

48,625,072 

 

   

   

   

 

MALĠYYƏ ÖHDƏLĠKLƏRĠ 

   

   

   

 

Banklara və digər kredit təşkilatlarına 

ödənilməli vəsaitlər  

9,163,234   

-   

-   

9,163,234 

Müştəri hesabları 

28,593,038   

-   

-   

28,593,038 

Digər maliyyə öhdəlikləri 

170,530   

7,846   

-   

178,376 

 

   

   

   

 

CƏMĠ MALĠYYƏ ÖHDƏLĠKLƏRĠ 

37,926,802   

7,846   

-   

37,934,648 

 

   

   

   

 

XALĠS MÖVQE 

9,941,615   

343,971   

404,838   

 

 

 

 

 

Likvidlik riski  

 

Likvidlik  riski  depozitlərin  geri  götürülməsi  və  ödəmə  müddəti  çatan  maliyyə  alətləri  ilə  əlaqədar 

digər maliyyə öhdəliklərini ödəmək üçün vəsaitlərin kifayət olub-olmaması deməkdir.  

 

Aktiv  və  Passivlərin  İdarəetmə  Komitəsi  (“APİK”)  bu  növ  risklərə  Bankın  növbəti  maliyyə  dövrü 

üzrə strategiyasını müəyyən edərək  ödəniş dövrləri ilə bağlı təhlillər aparmaqla nəzarət edir.  Cari 

likvidlik riski APİK tərəfindən idarə olunur ki, o da cari likvidliyin dəstəklənməsini və pul vəsaitləri 

axınının optimallaşdırılması ilə məşğul olur. 

 

Likvidlik riskini idarə etmək üçün, Bank aktiv/öhdəliklərin idarə olunması prosesinin bir hissəsi olan 

müştəri  və  bank  əməliyyatları  üzrə  gələcəkdə  gözlənilən  pul  vəsaitinin  hərəkətinin  gündəlik 

monitorinqini  həyata  keçirir.  Aktivlərin  və  Passivlərin  İdarəetmə  Komitəsi  depozitlərin  geri 

götürülməsi  üçün  hazır  vəsaitlərinin  minimal  nisbətinə  və  gözlənilməyən  məbləğlərdə  geri 

götürmələri ödəmək üçün banklararası və digər institutlardan alınan kreditlərin minimal səviyyəsinə 

hədlər qoyur. 

 

---

“ƏMRAHBANK”

 

SƏHMDAR BANKI

 

AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ 

 

 

31 DEKABR 2008-

CI İL TARİXİNƏ BİTƏN

 

İL ÜZRƏ 

 

MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR (DAVAMI)

 

(

Azərbaycan manatı ilə

) 

 

49 

 

 

Likvidlik və faiz dərəcəsi risklərinin təhlili aşağıdakı cədvəldə verilmişdir. Aşağida verilən məlumat 

müəssisənin əsas idarəedici heyətinə təqdim olunan daxili məlumata əsaslanır. 

 

 

 

 

1 aya 

qədər 

 

 

1 aydan 

3 aya 

qədər 

 

3 aydan 

1 ilə 

qədər 

 

1 ildən 

5 ilə qədər 

 

5 ildən 

artıq 

 

Qeyri-

müəyyən 

ödəniĢ 

vaxtı 

 

31 dekabr 

2008-ci il 

Cəmi

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

MALĠYYƏ 

AKTĠVLƏRĠ 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Banklardan alınacaq 

vəsaitlər 

1,000,000 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

1,000,000 

Müştərilərə verilmiş 

kreditlər  

4,374,789 

 

7,799,827 

  14,806,601 

 

10,967,586 

 

- 

 

714,735 

 

38,663,238 

Satıla bilən investisiyalar 

5,562,993 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

5,562,993 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cəmi faiz hesablanan 

maliyyə aktivləri 

10,937,782 

 

7,799,827 

  14,806,601 

 

10,967,586 

 

- 

 

714,735 

 

45,226,231 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Pul və Azərbaycan 

Respublikası Milli 

Bankındakı  qalıq 

vəsaitlər 

4,858,501 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

2,060,959 

 

6,919,460 

Banklardan alınacaq 

vəsaitlər 

664,997 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

664,997 

Müştərilərə verilmiş 

kreditlər 

80,895 

 

45,554 

 

172,612 

 

61,329 

 

- 

 

376,434 

 

736,824 

Satıla bilən investisiyalar 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

200,000 

 

200,000 

Digər maliyyə aktivləri 

409,480 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

409,480 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cəmi maliyyə aktivləri 

16,951,655 

 

7,845,381 

  14,979,213 

 

11,028,915 

 

- 

 

3,351,828 

 

54,156,992 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

MALĠYYƏ 

ÖHDƏLĠKLƏRĠ 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Banklara və digər kredit 

təşkilatlarına ödənilməli 

vəsaitlər  

285,727 

 

553,920 

 

2,462,262 

 

2,138,074 

 

33,502 

 

 

- 

 

 

5,473,485 

Müştəri hesabları 

2,059,310 

 

1,731,153 

 

9,996,463 

 

11,116,752 

 

- 

 

- 

 

24,903,678 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cəmi faiz hesablanan 

maliyyə öhdəlikləri  

2,345,037 

 

2,285,073 

  12,458,725 

 

13,254,826 

 

33,502 

 

 

- 

 

 

30,377,163 

 

30,377,163 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Banklara və digər kredit 

təşkilatlarına ödənilməli 

vəsaitlər  

249,836 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

 

- 

 

 

249,836 

Müştəri hesabları 

8,707,953 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

8,707,953 

Digər maliyyə 

öhdəlikləri 

202,393 

 

59,000 

 

- 

 

- 

 

- 

 

- 

 

261,393 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cəmi maliyyə 

öhdəlikləri 

11,505,219 

 

2,344,073 

  12,458,725 

 

13,254,826 

 

33,502 

 

- 

 

39,596,345 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Likvidlik intervalı 

5,446,436 

 

5,501,308 

 

2,520,488 

 

(2,225,911) 

 

(33,502) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Faiz dərəcəsinin  

həssaslıq intervalı 

8,592,745 

 

5,514,754 

 

2,347,876 

 

(2,287,240) 

 

(33,502) 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Məcmu faiz 

dərəcəsinin həssaslıq 

intervalı 

8,592,745 

  14,107,499 

  16,455,375 

 

14,168,135 

  14,134,633 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Məcmu faiz 

dərəcəsinin həssaslıq 

intervalı cəmi 

aktivlərin faizi kimi  

13.99% 

 

22.97% 

 

26.80% 

 

23.07% 

 

23.02% 

 

 

 

 

---