Bank tarixi

Tijorat banklariga quyidagilar ta'qiqlanadi:
– anonim shaxslarga, ya’ni, hisobvaraq (omonat) ochayotgan jismoniy yoki yuridik shaxslar tomonidan uni identifikatsiyalash uchun zarur bo‘lgan hujjatlar taqdim etilmagan holda, hisobvaraq (omonat) ochish;
– o‘ylab chiqarilganligi aniq bo‘lgan hujjatlar bilan tasdiqlanmagan nomlarga hisobvaraqlar ochish;
– hisobvaraq ochayotgan shaxsning yoxud uning vakolatli vakilining shaxsan ishtirokisiz hisobvaraq ochish;
– o‘zlari va doimiy faoliyat yurituvchi boshqaruv organlari ular ro‘yxatdan o‘tgan davlatlarning hududida joylashmagan norezident-banklar bilan munosabat o‘rnatish va davom ettirish;
– taqdim etuvchiga bo‘lgan qimmatli qog‘ozlar va boshqa moliyaviy instrumentlar chiqarish;
– mijozni identifikatsiyalamasdan chet el valyutasidagi pul mablag‘larini olish yoki jo‘natish bo‘yicha xizmatlarni ko‘rsatish, shu jumladan, xalqaro pul o‘tkazmalari tizimlari orqali;
– jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida xalqaro hamkorlikda ishtirok etmaydigan davlatlar hududida sho‘ba banklari, filiallar yoki vakolatxonalar tashkil etish.
Shu bilan birga mijozni lozim darajada tekshirish imkoniyati mavjud bo‘lmagan taqdirda tijorat banki bu haqda maxsus vakolatli davlat organiga xabar berish masalasini ko‘rib chiqishi va bunday mijoz bilan hamkorlik munosabatlariga kirishish yoki bunday mijozning operatsiyalarini amalga oshirishdan voz kechishi yoxud u bilan har qanday amaliy ish munosabatlarini to‘xtatishi lozim.
10. Bank bilan muvaffaqiyatli hamkorlik qilish uchun mijozlarga tavsiyalar:
Umumiy tavsiyalar:
– Sizni qiziqtirgan barcha savollar bo'yicha Bank bilan muloqot qiling.
– Esda tutingki, ochiqlik va bank bilan o'zaro hamkorlik muvaffaqiyatli hamkorlikka yo'ldir.
– Bankka so'ralgan ma'lumot/hujjatlarni o'z vaqtida taqdim eting.
– Sizning shaxsingizni tasdiqlovchi ma'lumotlaringizdagi o'zgarishlar to'g'risida Bankni xabardor qiling, shuningdek o'zgarishlarni tasdiqlovchi hujjatlarni siz bilan Bank o'rtasida tuzilgan shartnomada belgilangan muddatlarda taqdim eting.
– Jinoyat faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (yuvish), terrorizmni moliyalashtirish, ommaviy qirg'in qurollarini tarqatishni moliyalashtirish uchun ishlatilishi mumkin bo'lgan shubhali moliyaviy sxemalarda qatnashmang.
– O’zbekiston Respublikasining Jinoyat Kodeksining 1553 va 243 moddalariga asosan javobgarlik choralari belgilanganligi haqida ogohlantiramiz!