Rich Dad Poor Dad

CASHFLOW
game was designed to give every player personal feedback. Its purpose is 
to give you options. If you draw the boat card and it puts you into debt, the question is: 
“Now what can you do? How many different financial options can you come up with?” That 
is the purpose of the game: to teach players to think and create new and various financial 

---

options. Thousands of people throughout the world have played this game. The players who 
get out of the Rat Race the quickest are the people who understand numbers and have 
creative financial minds. They recognize different financial options. Rich people are often 
creative and take calculated risks. People who take the longest are people who are not 
familiar with numbers and often do not understand the power of investing.
Some people playing 
CASHFLOW 
gain lots of money in the game, but they don’t know what 
to do with it. Even though they have money, everyone else seems to be getting ahead of them. 
And that is true in real life. There are a lot of people who have a lot of money and do not get 
ahead financially.
Limiting your options is the same as hanging on to old ideas. I have a friend from high school
who now works at three jobs. Years ago, he was the richest of all my classmates. When the 
local sugar plantation closed, the company he worked for went down with the plantation. In 
his mind, he had but one option, and that was the old option: Work hard. The problem was 
that he couldn’t find an equivalent job that recognized his seniority from the old company. 
As a result, he is overqualified for the jobs he currently has, so his salary is lower. He now 
works three jobs to earn enough to survive.
I have watched people playing 
CASHFLOW
complain that the right opportunity cards are not 
coming their way. So they sit there. I know people who do that in real life. They wait for the 
right opportunity.

---

I have watched people get the right opportunity card and then not have enough money. Then 
they complain that they would have gotten out of the Rat Race if they had had more money. 
So they sit there. I know people in real life who do that also. They see all the great deals, but
they have no money.
And I have seen people pull a great opportunity card, read it out loud, and have no idea that 
it is a great opportunity. They have the money, the time is right, they have the card, but they 
can’t see the opportunity staring them in the face. They fail to see how it fits into their 
financial plan for escaping the Rat Race. And I know more people like that than all the 
others combined. Most people have an opportunity of a lifetime flash right in front of them, 
and they fail to see it. A year later, they find out about it, after everyone else got rich.
Financial intelligence is simply having more options. If the opportunities aren’t coming your 
way, what else can you do to improve your financial position? If an opportunity lands in 
your lap and you have no money and the bank won’t talk to you, what else can you do to get 
the opportunity to work in your favor? If your hunch is wrong, and what you’ve been 
counting on doesn’t happen, how can you turn a lemon into millions? That is financial 
intelligence. It is not so much what happens, but how many different financial solutions you 
can think of to turn a lemon into millions. It is how creative you are in solving financial 
problems.
Most people only know one solution: Work hard, save, and borrow. So why would you want 
to increase your financial intelligence? Because you want to be the kind of person who 

---

creates your own luck. You take whatever happens and make it better. Few people realize 
that luck is created, just as money is. And if you want to be luckier and create money instead 
of working hard, then your financial intelligence is important. If you are the kind of person 
who is waiting for the right thing to happen, you might wait for a long time. It’s like waiting 
for all the traffic lights to be green for five miles before you’ll start your trip.
As young boys, Mike and I were constantly told by my rich dad that “money is not real.” 
Rich dad occasionally reminded us of how close we came to the secret of money on that first 
day we got together and began “making money” out of plaster of paris. “The poor and 
middle class work for money,” he would say. “The rich make money. The more real you 
think money is, the harder you will work for it. If you can grasp the idea that money is not 
real, you will grow richer faster.”
“What is it?” was a question Mike and I often came back with. “What is money if it is not 
real?”
“What we agree it is,” was all rich dad would say.
The single most powerful asset we all have is our mind. If it is trained well, it can create 
enormous wealth seemingly instantaneously. An untrained mind can also create extreme 
poverty that can crush a family for generations.
In the Information Age, money is increasing exponentially. A few individuals are getting 

---

ridiculously rich from nothing, just ideas and agreements. If you ask many people who trade 
stocks or other investments for a living, they see it done all the time. Often, millions can be 
made instantaneously from nothing. And by nothing, I mean no money was exchanged. It is 
done via agreement: a hand signal in a trading pit, a blip on a trader’s screen in Lisbon from 
a trader’s screen in Toronto and back to Lisbon, a call to my broker to buy and a moment 
later to sell. Money did not change hands. Agreements did.
So why develop your financial genius? Only you can answer that. I can tell you why I have 
been developing this area of my intelligence. I do it because I want to make money fast. Not 
because I need to, but because I want to. It is a fascinating learning process. I develop my 
financial IQ because I want to participate in the fastest game and biggest game in the world. 
And in my own small way, I would like to be part of this unprecedented evolution of 
humanity, the era where humans work purely with their minds and not with their bodies. 
Besides, it is where the action is. It is what is happening. It’s hip. It’s scary. And it’s fun.

---

That is why I invest in my financial intelligence, developing the most powerful asset I have. 
I want to be with people moving boldly forward. I do not want to be with those left behind.
I will give you a simple example of creating money. In the early 1990s, the economy of 
Phoenix, Arizona, was horrible. I was watching a TV show when a financial planner came 
on and began forecasting doom and gloom. His advice was to save money. “Put $100 away 
every month,” he said. “In 40 years you will be a multimillionaire.”
Well, putting money away every month is a sound idea. It is one option—the option most 
people subscribe to. The problem is this: It blinds the person to what is really going on. It 
causes them to miss major opportunities for much more significant growth of their money. 
The world is passing them by.
As I said, the economy was terrible at that time. For investors, this is the perfect market 
condition. A chunk of my money was in the stock market and in apartment houses. I was 
short of cash. Because people were giving properties away, I was buying. I was not saving 
money. I was investing. Kim and I had more than a million dollars in cash working in a 
market that was rising fast. It was the best opportunity to invest. The economy was terrible. I 
just could not pass up these small deals.
Houses that were once $100,000 were now $75,000. But instead of shopping with local real 
estate agents, I began shopping at the bankruptcy attorney’s office, or the courthouse steps. In 
these shopping places, a $75,000 house could sometimes be bought for $20,000 or less. For 

---

$2,000, which was loaned to me from a friend for 90 days for $200, I gave an attorney a 
cashier’s check as a down payment. While the acquisition was being processed, I ran an ad 
advertising a $75,000 house for only $60,000 and no money down. The phone rang hard and 
heavy. Prospective buyers were screened and once the property was legally mine, all the 
prospective buyers were allowed to look at the house. It was a feeding frenzy. The house 
sold in a few minutes. I asked for a $2,500 processing fee, which they gladly handed over, 
and the escrow and title company took over from there. I returned the $2,000 to my friend 
with an additional $200. He was happy, the home buyer was happy, the attorney was happy, 
and I was happy. I had sold a house for $60,000 that cost me $20,000. The $40,000 was 
created from money in my asset column in the form of a promissory note from the buyer. 
Total working time: five hours.
So now that you are on your way to becoming more financially literate and skilled at reading 
numbers, I will show you why this is an example of money being invented.

---