YaxşI təcrübələrə dair nümunələr
Yüklə 0,61 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Çirkli pulların yuyulması üzrə səhnələşdirilmiş məhkəmə prosesi
- Monetar alətlər
- Pulların yuyulması
- Pulların Yuyulması haqqında Hesabatlıq Mütəxəssisi (PYHM)
- Pul xidmətləri biznesi (PXB)
- Pul, yaxud Dəyər Transferi Xidməti
- Qarşılıqlı (investisiya) fondu
- Qarşılıqlı hüquqi yardım sazişi (QHYS)
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Çirkli pulların yuyulması üzrə səhnələşdirilmiş məhkəmə prosesi
BMT Narkotiklər və Cinayətkarlıqla Mübarizə Ofisi (UNODC) və Amerika Dövlətlərinin Amerika daxili Narkotiklərdən Sui-İstifadəyə Nəzarət Komitəsi Təşkilatı tərəfindən Latın Amerikasının müxtəlif ölkələrində başlanılmış proqram. Proqramın məqsədi pulların yuyulmasının qarşısını almaq üçün təhqiqatçıları, araşdırıcıları və hakimlərini nou-hau ilə təmin etməkdən ibarətdir. O, dəqiq hadisələr ətrafında quraşdırılmış hallardan istifadə edir. Proqram 2002-ci ildə Ekvadorda yaradılandan bəri bir sıra səhnələşdirilmiş məhkəmə prosesi həyata keçirilmişdir.
Yol çekləri, dövriyə alətləri, o cümlədən personal çeklər və biznes çekləri, rəsmi bank çekləri, kassa çekləri, veksellər, pul baratları, qiymətli kağızlar, yaxud adsız səhmlər. Bir qayda olaraq valyuta ilə birlikdə monetar alətlər də bir çox ölkənin çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə qaydalarına daxil edilmişdir və maliyyə institutları onlarla bağlı müştəri fəaliyyətinə dair hesabat verməli və uçot yazılarını saxlamalıdırlar.
Qanuni görüntü vermək məqsədilə qanunsuz yolla əldə edilmiş əmlak, yaxud vəsaitlərin mövcudluğunun, mənbəyinin, hərəkətinin, son çatdırılma yerinin, yaxud qanunsuz tətbiqinin gizlədilməsi, yaxud ört-basdır edilməsi. Proses üç hissədən ibarətdir: vəsaitlərin maliyyə sisteminə yerləşdiriməsi, vəsaitlərin mənbəyini, mülkiyyətini və məkanını ört-basdır etmək üçün tranzaksiyaların şaxələndirilməsi və vəsaitlərin qanuni görünüşü olan holdinqlər şəklində cəmiyyətə inteqrasiyası. Pulların yuyulmasının tərifi onun cinayət kimi tanındığı ölkələrdə fərqlidir.
Termin müxtəlif beynəlxalq qaydalarda işlədilir, maliyyə institutunun çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə fəaliyyət və proqramına və yerli MKO-ya şübhəli tranzaksiyalar haqqında məlumat verməyə görə məsuliyyət daşıyan şəxsə şamil edilir. PYHM çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə strategiya və siyasətlərinin icrasında əsas şəxsdir.
Bir qayda olaraq kiçik nominallarda (adətən Euro/USD 500-dən az) nağd olaraq əldə edilən monetar alət. Bu, adətən çek hesabları olmayan insanlar tərəfindən hesabları, yaxud satıcının personal çek qəbul etməyəcəyi hallarda alış-verişi ödəmək üçün istifadə edilir. Pul baratlarından pulların yuyulması üçün istifadə edilə bilər, çünki onlar fərdin hesabı deyil, emitent institut tərəfindən istifadə edilən alətdir.
ABŞ və digər yerlərdə pul köçürmə şirkətləri üçün istifadə edilən termin; kassa çekləri; pul baratları emitentləri, satıcıları və ödəyiciləri və yol çekləri; mübadilə məntəqələri və saxlanılan məbləği olan kart məhsulu şirkətləri.
92
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Nağd pul, çek, yaxud digər monetar alətləri qəbul edən, bir məkanda dəyəri saxlaya və müvafiq məbləği digər məkandakı benefisiara nağd pul, yaxud digər formada kommunikasiya, mesaj, transfer, yaxud pul/ dəyər transferi xidmətinin aid olduğu klirinq şəbəkəsi vasitəsilə ödəyə bilən maliyyə sidməti. Belə xidmətlərin həyata keçirdiyi tranzaksiyalara bir , yaxud daha çox vasitəçi və üçüncü tərəfind yekun ödənişi cəlb edilə bilər. Pul, yaxud dəyər transferi xidməti formal olaraq fiziki, yaxud hüquqi şəxslər tərəfindən tənzimlənən maliyyə sistemi (məs, bank hesabları), qeyri-formal şəkildə bank olmayan kredit institutları və biznes müəssisələri və tənzimlənən sistemdən kənar həyata keçirilə bilər. Bəzi yurisdiksiyalarda qeyri-formal sistemlərə alternative köçürmə sistemləri, yaxud xəlvəti (yaxud parallel) bank sistemləri kimi istinad edilir.
Çirkli Pulların Yuyulması ilə Mübarizə Tədbirlərinin Qiymətləndiriməsi üzrə Avropa Şurasının Ekspertlərdən İbarət Komitəsi. Əvvəllər PC-R-EV adlanılan komitə Avropa Şurasının FATF üzvü olmayan ölkələrindəki çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə sahəsindəki özünüqiymətləndirmə və qarşılıqlı qiymətləndirmələri həyata keçirmək məqsədilə 1977-ci ildə Avropa Şurasının Nazirlər Komitəsi tərəfindən yaradılmışdır. MONEYVAL Avropa Şurasının Cinayət Məsələləri üzrə Avropa Komitəsinin (CDPC) alt-komitəsidir.
İnstitutun çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə proqramının elementi olan monitorinq zamanı müştəri fəaliyyəti qeyri-adi, yaxud şübhəli fəaliyyət, nümunələri meylləri, yaxud onların əsaslandığı, normal haldan kənarlaşan tranzalsiyalar yoxlanılır. Tranzaksiyalar çox vaxt proqram təminatı vasitəsilə monitorinq edilir, bu proqram təminatları müştərinin fəaliyyətini “normal və gözlənilən” hesab edilən sərhədlə müqayisə edir.
Davamlı olaraq yeni səhmlər təklif edən investisiya şirkəti və tələb edildiyi təqdirdə öz kapoitalından istifadə etməklə digər şirkətlərin diversifikasiya edilmiş qiymətli kağızlarına yatırmaq üçün mövcud səhmləri geri alan investisiya şirkəti. Pullar fərdlərdən toplanılır və onların adından müxtəlif səhmlərə, yaxud borc portfellərinə investisiya edilir.
Ölkələr arasında hüquqi məsələlərdə qarşılıqlı yardıma və rəsmi araşdırmalar və təhqiqatlarda istifadə üçün sənədlər və şahidlərə və müvafiq ölkələrin özəl və dövlət sektorlarındakı digər hüquqi və ədliyyə mənbələrinə çıxışa şərait yaradan saziş.
93
Yüklə 0,61 Mb. Dostları ilə paylaş:
|