Microsoft Word 2230 ifrs fs amrahBank at 31 Dec 2006 az

“ƏMRAHBANK” AÇIQ SƏHMDAR KOMMERSİYA BANKI 

 

31 DEKABR 2006-CI İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ (Davamı) 

MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR  

(Yeni Azərbaycan Manatı ilə) 

 

36 

 

Müqavilə üzrə ödəniş müddətinə uyğun olaraq balans hesabatı üzrə faiz dərəcəsi və likvidlik riski 

təhlilləri aşağıdakı cədvəldə göstərilmişdir. 

 

 

 

1 aya 

qədər 

 

 

1 aydan  

3 aya 

qədər 

 

3 aydan  

1 ilə qədər

 1 

ildən  

5 ilə qədər

 5 

ildən  

artıq 

 Gecikdi-

rilmiş 

 

 Qeyri-

müəyyən 

ödəniş vaxtı

 31 

dekabr 

2006-cı il  

Cəmi 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

AKTİVLƏR 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ehtimal olunan zərərlər üçün 

ehtiyatlar çıxılmaqla, müştərilərə 

verilmiş kreditlər və avanslar 

1,338,770 

 

1,860,583

10,482,480

7,657,245

-

 

2,302,820 

 

-

23,641,898

Ehtimal olunan zərərlər üçün 

ehtiyatlar çıxılmaqla, banklara 

verilmiş kreditlər və avanslar 

- 

 

-

609,980

-

-

 

- 

 

-

609,980

 

 

 

 

 

 

Cəmi faiz hesablanan aktivlər 1,338,770  

1,860,583

11,092,460

7,657,245

 

2,302,820  

-

24,251,878

 

 

 

 

 

 

Nağd pul və ARMB-dəki qalıq 

vəsaitlər  

2,909,770 

 

-

-

-

-

 

- 

 

1,591,399

4,501,169

Ehtimal olunan zərərlər üçün 

ehtiyatlar çıxılmaqla, banklara 

verilmiş kreditlər və avanslar 

87,139 

 

-

-

-

-

 

- 

 

9,585

96,724

Əsas vəsaitlər və qeyri-maddi 

aktivlər, xalis 

- 

 

-

-

-

-

 

- 

 

269,341

269,341

Satıla bilən investisiyalar 

- 

 

-

-

-

-

 

- 

 

200,000

200,000

Digər aktivlər 67,002 

 

-

3,239

-

-

 

- 

 

8,646

78,887

 

 

 

 

 

 

CƏMİ AKTİVLƏR 

4,402,681  1,860,583

11,095,699

7,657,245

-

 2,302,820  2,078,971

29,397,999

 

 

 

 

 

 

ÖHDƏLİKLƏR 

 

 

 

 

 

Banklardan və digər kredit 

təşkilatlardan alınmış kreditlər 

və avanslar 

270,000 

 

16,451

165,169

3,510,370

-

 

8,036 

 

-

3,970,026

Müştəri hesabları 1,116,325 

 

1,003,530

8,369,159

1,153,641

-

 

- 

 

-

11,642,655

 

 

 

 

 

 

Cəmi faiz hesablanan 

öhdəliklər 1,386,325 

 

1,019,981

8,534,328

4,664,011

-

 

8,036 

 

-

15,612,681

 

 

 

 

 

 

Banklardan və digər kredit 

təşkilatlardan alınmış kreditlər 

və avanslar 

21,961 

 

-

-

-

-

 

- 

 

-

21,961

Müştəri hesabları 4,825,582 

 

-

-

-

-

 

- 

 

-

4,825,582

Cari mənfəət vergisi öhdəlikləri - 

 

-

160,444

-

-

 

- 

 

-

160,444

Təxirə salınmış mənfəət vergisi 

öhdəlikləri - 

 

-

8,362

-

-

 

- 

 

-

8,362

Digər öhdəliklər 33,552 

 

44,317

219,927

24,900

-

 

- 

 

42,549

365,245

 

 

 

 

 

 

CƏMİ ÖHDƏLİKLƏR 

6,267,420  1,064,298

8,923,061

4,688,911

-

 

8,036  

42,549

20,994,275

 

 

 

 

 

 

Likvidlik intervalı (1,864,739)

 

796,285

2,172,638

2,968,334

-

 

 

 

 

 

 

 

 

Faiz dərəcəsinin həssaslıq intervalı (47,555)

 840,602

2,558,132

2,993,234

-

 

 

 

 

 

 

 

 

Məcmu faiz dərəcəsinin həssaslıq 

intervalı 

(47,555)

 

793,047

3,351,179

6,344,413

6,344,413

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Cəmi aktivlərin faiz nisbəti 

həssaslıq kimi məcmu faiz 

dərəcəsinin həssaslıq intervalı 

(0.16)% 

 

2.70%

11.40%

21.58%

21.58%

 

 

 

---