Ödəniş xidmətləri üzrə yeni qanunvericilik çərçivəsi və atılacaq addımlar

Mərkəzi Bank Lisenziyanın ləğvi
2 iş günü
5 iş günü
Təşkilat
Yenidən müraciət
Mərkəzi Bank
İmtina
2 iş günü
2 iş günü
5 iş günü
Mərkəzi Bank
Müracitə baxılması
60 t.gün
2 iş günü
Yeni xidmətlərin göstərilməsi
Mərkəzi Bank
Müracitə baxılması
30 iş günü
Mərkəzi Bank
Çatışmazlıqlara baxılması
Təşkilat
Yenidən rəsmiləşdirmə
15 iş günü
15 iş günü
2 iş günü
Təşkilat
Yenidən müraciət
Mərkəzi Bank
İmtina
2 iş günü
Lisenziyanın ləğvi

• lisenziya sahibi bu barədə müraciət etdikdə;
• təshih tədbirlərini yerinə yetirmədikdə;
• Mərkəzi Banka bilərəkdən yanlış hesabat və ya məlumat təqdim edildikdə və ya ardıcıl olaraq sonuncu iki hesabat tarixinə hesabat təqdim edilmədikdə;
• lisenziyada nəzərdə tutulmayan fəaliyyət növlərini həyata keçirdikdə;
• cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında qanunvericiliyin tələblərinin pozulmasına görə 1 (bir) il müddətində 2 (iki) dəfədən artıq inzibati tənbeh tətbiq edildikdə;
• ödəniş təşkilatı və elektron pul təşkilatı ləğv edildikdə və ya müflis elan edildikdə;
• lisenziya sənədlərində həqiqətə uyğun olmayan və ya təhrif olunmuş məlumatlar sonradan aşkar edildikdə;
• lisenziyanın qüvvəyə mindiyi gündən 12 (on iki) ay müddətində fəaliyyətə başlamadıqda və ya fəaliyyəti dövrü müddətində ardıcıl olaraq 6 (altı) ay müddətində ödəniş xidmətlərini göstərmədiyi müəyyən edildikdə;
• mühüm iştirak pay sahiblərinin və ya benefisiar mülkiyyətçilərin lisenziya sahibinə təsirinin onun etibarlı və prudensial idarə olunması üçün təhlükə törədəcəyinə əsaslar verən faktlar olduqda.

Filialların açılması
Əsas tələblər:

• fəaliyyət proqramı və biznes-plan, daxili nəzarət və risklərin idarəetmə sistemləri, o cümlədən ödəniş xidmətlərinin göstərilməsi üzrə təhlükəsizlik tədbirləri, fövqəladə hallarda fəaliyyətin davamlılığı və bərpa planı, habelə həssas ödəniş məlumatlarının yazılması, monitorinqi, izlənilməsi və bu məlumatlara girişin məhdudlaşdırılması üzrə prosedurların Mərkəzi Bankın tələblərinə cavab verməsi;
• filialda aparılan əməliyyatlar haqqında məlumatların real vaxt rejimində mübadiləsi.

• Xarici ölkədə filialını və nümayəndəliyini açan ödəniş təşkilatı və elektron pul təşkilatı onların yerləşdiyi ölkədə fəaliyyətə başladıqdan sonra bu barədə Mərkəzi Banka 5 (beş) iş günü müddətində yazılı məlumat təqdim edirlər.