“agbank” AÇiq səhmdar cəMİYYƏTİNİN 31 dekabr 2014 cü IL tarixinə Maliyyə Hesabatları

AGBank Açıq Səhmdar Cəmiyyəti 

31 dekabr 2014-

cü il tarixində tamamlanmış il üzrə maliyyə hesabatlarının tərkib hissəsini təşkil edən Qeydlər 

 

27 

Risklərin idarə edilməsi, korporativ idarəçilik və daxili nəzarət, davamı 

(f) 

Likvidlik riski, davamı 

Aşağıdakı cədvəldə 31 dekabr 2014-cü il tarixinə maliyyə vəziyyəti haqqında hesabatda əks edilmiş məbləğlərin ödəniş müddətləri üzrə təhlili təqdim olunur:  

AZN’000 

T

ələb 

olunanad

ək və 1 

aydan az    

1 aydan 3 

ayad

ək    

3 aydan 12 

ayad

ək    

1 ild

ən 5 

il

ədək   

5 ild

ən artıq    

Öd

əniş 

müdd

əti 

olmayan   

Vaxtı 

keçmiş    

C

əmi 

Pul vəsaitləri və onların ekvivalentləri 

 52,410    

-   

- 

 

-   

-   

-   

-   

 52,410  

Ədalətli dəyəri mənfəət və ya zərər 

vasitəsilə uçota alınan maliyyə alətləri 

 2,921    

-   

- 

 

-   

-   

-   

-   

 2,921  

Satılan bilən maliyyə aktivləri 

-   

-   

- 

 

-   

-   

 93    

-   

 93  

Banklara verilmiş kreditlər 

 -     

 -     

 488    

 3,558    

 -     

 2,989    

-   

 7,035  

Müştərilərə verilmiş kreditlər 

 12,775    

 28,610    

 104,231    

 103,500    

 48,354    

 -     

 87,094    

 384,564  

Əmlak, avadanlıqlar və qeyri-maddi 

aktivlər 

-   

-   

- 

 

-   

-   

 22,761    

-   

 22,761  

Cari vergi aktivi 

-   

-   

106 

 

-   

-   

-   

-   

 106  

Təxirə salınmış vergi aktivi  

-   

-   

- 

 

-   

-   

207   

-   

 207  

Sair aktivlər 

 242    

-   

 -    

 6,035    

-   

 13,237    

-   

 19,514  

Cəmi aktivlər 

 68,348    

 28,610    

 104,825    

 113,093    

 48,354    

 39,287    

 87,094    

 489,611  

 

   

   

 

 

   

   

   

   

 

Bank 

depozitləri və hesabları 

 100    

 5,451    

 241    

 -     

 -     

 -     

-   

 5,792  

Müştərilərin cari hesabları və depozitləri  

 112,557    

 28,246    

 144,139    

 45,083    

 206    

 -     

-   

 330,231  

Subordinasiya borc öhdəlikləri 

 218    

 436    

 1,962    

 5,775    

 -     

 -     

-   

 8,391  

Sair borc öhdəlikləri 

 1,616    

 8,720    

 10,441    

 32,211    

 33,805    

 -     

-   

 86,793  

Buraxılmış borc qiymətli kağızları 

-   

-   

- 

 

 7,823    

-   

-   

-   

 7,823  

Sair öhdəliklər 

 5,018    

-   

 701    

-   

-   

-   

-   

 5,719  

Cəmi öhdəliklər 

 119,509    

 42,853    

 157,484    

 90,892    

 34,011    

-   

-   

 444,749  

Xalis mövqe 

 (51,161)   

 (14,243)   

 (52,659) 

 

22,201   

 14,343    

 39,287    

 87,094    

 44,862  

Xalis likvidlik çatışmazlığı 

 (51,161)   

 (65,404)   

 (118,063) 

 

 (95,862)   

 (81,519)   

   

   

 

61 

---

AGBank Açıq Səhmdar Cəmiyyəti 

31 dekabr 2014-

cü il tarixində tamamlanmış il üzrə maliyyə hesabatlarının tərkib hissəsini təşkil edən Qeydlər 

 

27 

Risklərin idarə edilməsi, korporativ idarəçilik və daxili nəzarət, davamı 

(f) 

Likvidlik riski, davamı   

Aşağıdakı cədvəldə 31 dekabr 2013-cü il tarixinə maliyyə vəziyyəti haqqında hesabatda əks edilmiş məbləğlərin ödəniş müddətləri üzrə təhlili təqdim olunur: 

AZN’000 

T

ələb 

olunanad

ək və 1 

aydan az    

1 aydan 3 

ayad

ək    

3 aydan 12 

ayad

ək     1 ildən 5 ilədək   

5 ild

ən artıq    

Öd

əniş 

müdd

əti 

olmayan   

Vaxtı 

keçmiş    

C

əmi 

Pul vəsaitləri və onların ekvivalentləri 

 47,037    

 -     

 -      

 -     

 -     

 -     

 -     

 47,037  

Ədalətli dəyəri mənfəət və ya zərər 

vasitəsilə uçota alınan maliyyə alətləri 

 3,919    

 -     

 -      

 -     

 -     

 -     

 -     

 3,919  

Satılan bilən maliyyə aktivləri 

 -     

 -     

 -      

 -     

 -     

 93    

 -     

 93  

Banklara verilmiş kreditlər 

 -     

 -     

 552    

 2,772    

 -     

 3,758    

 -     

 7,082  

Müştərilərə verilmiş kreditlər 

12,599   

 18,769    

 67,871    

 161,453    

 36,716    

 -     

65,903   

 363,311  

Əmlak, avadanlıqlar və qeyri-maddi 

aktivlər 

 -     

 -     

 -      

 -     

 -     

 19,408    

 -     

 19,408  

Təxirə salınmış vergi aktivi  

-   

-   

- 

 

-   

-   

27   

-   

 27  

Sair aktivlər 

 245    

 -     

 6,130    

 -     

 -     

 8,095    

-   

 14,470  

Cəmi aktivlər 

63,800   

 18,769    

 74,553    

 164,225    

 36,716    

 31,381    

65,903   

 455,347  

 

   

   

 

 

   

   

   

   

 

Bank 

depozitləri və hesabları 

 2,252    

 5,507    

 3,011    

 -     

 -     

 -     

 -     

 10,770  

Müştərilərin cari hesabları və depozitləri  

 96,721    

 12,564    

 71,059    

 116,750    

 314    

 -     

 -     

 297,408  

Subordinasiya borc öhdəlikləri 

4,049     

1   

2 

 

13   

5,001   

 -     

 -     

 9,066  

Sair borc öhdəlikləri 

3,617    

3,552   

10,573 

 

31,542   

 28,093    

 -     

 -     

 77,377  

Buraxılmış borc qiymətli kağızları 

 233    

-   

- 

 

 9,000    

-   

-   

-   

 9,233  

Cari vergi 

öhdəliyi 

-   

-   

 611    

-   

-   

-   

-   

 611  

Sair öhdəliklər 

 7,032    

 -     

 1,369    

 -     

 -     

 -     

 -     

 8,401  

Cəmi öhdəliklər 

113,904   

21,624   

86,625 

 

157,305   

33,408   

 -     

 -     

 412,866  

Xalis mövqe 

(50,104)   

(2,855)   

(12,072) 

 

6,920   

3,308   

31,381   

65,903   

 42,481  

Xalis likvidlik çatışmazlığı 

(50,104)   

(52,959)   

(65,031) 

 

(58,111)   

(54,803)   

   

   

 

62 

---