Respublikasının Qanunu, Azərbaycan Respublikasının Mülki Məcəlləsi, bu Qanun və bunlara
müvafiq olaraq, qəbul edilmiş digər normativ hüquqi aktlar, habelə Azərbaycan Respublikasının
tərəfdar çıxdığı beynəlxalq müqavilələrlə tənzimlənir.
2.3. Azərbaycan Respublikasında kredit təşkilatlarının fəaliyyəti Azərbaycan Respublikasının
Konstitusiyası, bu Qanun, Azərbaycan Respublikasının Mülki Məcəlləsi, “Azərbaycan
Respublikasının Mərkəzi Bankı haqqında”, “Bank olmayan kredit təşkilatları haqqında” və
“Kredit İttifaqları haqqında” Azərbaycan Respublikası qanunları, Mərkəzi Bankın bunlara
müvafiq olaraq, qəbul edilmiş normativ aktları, Azərbaycan Respublikasının digər normativ
hüquqi aktları, habelə Azərbaycan Respublikasının tərəfdar çıxdığı beynəlxalq müqavilələrlə
tənzimlənir.
2.4. Cari bank fəaliyyəti ilə bağlı qərarları qəbul edərkən, kredit təşkilatları dövlət hakimiyyəti
və bələdiyyə orqanlarından asılı deyildir və onlar kredit təşkilatlarının fəaliyyətinə qarışa bilməz.
Kredit təşkilatları qanunla onların fəaliyyət növlərinə aid edilməyən fəaliyyəti həyata keçirməyə
məcbur edilə bilməz.
2.5. Kredit təşkilatlarının və dövlətin müvafiq öhdəlik götürdüyü hallardan başqa, bütün digər
hallarda kredit təşkilatları dövlətin, dövlət isə kredit təşkilatlarının öhdəlikləri üçün məsuliyyət
daşımır.
Maddə 3. Bank fəaliyyətinin həyata keçirilməsinə dair ümumi qaydalar
3.1. Azərbaycan Respublikasının ərazisində banklar və bank olmayan kredit təşkilatları bank
fəaliyyətini Mərkəzi Bankın verdiyi xüsusi razılıq (lisenziya) əsasında həyata keçirilə bilər.
3.2. Depozit əməliyyatları yalnız banklar və poçt rabitəsinin milli operatoru tərəfindən həyata
keçirilə bilər.
3.3. Bu Qanunun 3.1-ci, 3.4-cü maddələri, 35.4-cü maddənin üçüncü abzası və 42-ci maddəsi
istisna olmaqla, digər müddəaları “Bank olmayan kredit təşkilatları haqqında” və “Kredit
İttifaqları haqqında” Azərbaycan Respublikasının qanunlarına və digər qanunvericiliyə müvafiq
olaraq, lisenziyalaşdırılan və tənzimlənən kredit ittifaqlarına və başqa bank olmayan kredit
təşkilatlarına şamil olunmur.
3.4. Bu Qanunun 3.3-cü maddəsində göstərilən bank olmayan kredit təşkilatlarının bank
fəaliyyətinin lisenziyalaşdırılması və tənzimlənməsi qüvvədə olan qanunvericilik və Mərkəzi
Bankın normativ xarakterli aktları ilə həyata keçirilir. Bank olmayan kredit təşkilatlarına
rəhbərlik edən işçilərin peşə ixtisasına və təcrübəsinə dair tələblər Mərkəzi Bank tərəfindən
müəyyən edilir.
3.5. Mərkəzi Bank hər hansı şəxsin lisenziyası olmadan bu Qanunun 3.1-ci maddəsində
göstərilən fəaliyyətlə məşğul olduğunu müəyyən etdikdə, həmin şəxsə bu fəaliyyətinə xitam
verilməsi haqqında tələb göndərir və müvafiq dövlət orqanlarına bu barədə məlumat verir.
Maddə 4. Bankın adı
4.1. Bankın onun nizamnaməsi ilə müəyyən edilmiş firma adında mütləq qaydada «bank»
sözü olmalıdır. Heç bir bank istənilən sənəddə, elanlarda və ya reklamda özünün
nizamnaməsində göstərilən addan fərqli adla adlandırıla bilməz.
4.2. «Bank» sözünün işlədildiyi mətndən bu sözün bank fəaliyyətinə aid edilmədiyi tam aydın
olduğu hallardan başqa, bank fəaliyyəti ilə məşğul olmayan hüquqi şəxsin adında «bank»
sözünün («bank» sözü olan söz birləşməsinin) istifadəsi qadağandır.
4.3. Bankın törəmə banklarının adında əsas bankın adı göstərilməlidir. Bankların filiallarının,
şöbələrinin və ya nümayəndəliklərinin adında bank sözü hüquqi bağlılıq və mənsubiyyət
mənasında göstərilməlidir.
4.4. Bank lisenziyası ləğv olunmuş bankların adına «ləğv prosesində olan» sözləri əlavə
edilir.
4.5. Bankın adında «Azərbaycan Respublikası», «dövlət», «milli» sözlərindən istifadə
edilməsinə yalnız qanunvericilikdə nəzərdə tutulduğu hallarda yol verilir.
4.6. Banklar eyni addan istifadə edə bilməz.
Maddə 5. Azərbaycan Respublikasının bank sistemində xarici kapitalın iştirakı
5.1. Azərbaycan Respublikasının bank sistemində xarici bank kapitalının iştirak limiti
Mərkəzi Bank tərəfindən müəyyən edilir.
5.2. Xarici bank və ya xarici bank holdinq şirkəti istisna olmaqla, əcnəbilərin və xarici hüquqi
şəxslərin yerli banklarda iştirakına Mərkəzi Bank tərəfindən limit müəyyən edilir.
5.3. Mərkəzi Bank xarici bankların və xarici bank holdinq şirkətlərinin yerli törəmə
banklarının, filiallarının və nümayəndəliklərinin, habelə yerli bankların xarici filiallarının və
nümayəndəliklərinin fəaliyyətinin tənzimlənməsini və onlara nəzarəti həyata keçirdikdə müvafiq
xarici bank tənzimləməsi və nəzarəti orqanları ilə qarşılılıq əsasında və Azərbaycan
Respublikasının qanunvericiliyinə zidd olmayaraq (o cümlədən Azərbaycan Respublikasının
tərəfdar çıxdığı beynəlxalq müqavilələrə müvafiq olaraq), öz nəzarət funksiyalarının yerinə
yetirilməsi üçün zəruri olan məlumatı ala bilər. Mərkəzi Bank xarici bank tənzimlənməsi və
nəzarəti orqanları ilə məlumat mübadiləsini bu məlumatın məxfiliyini təmin etməklə həyata
keçirə bilər. Bu məqsədlə Mərkəzi Bank xarici bank tənzimləməsi və nəzarəti orqanları ilə
əməkdaşlıq haqqında sazişlər bağlaya bilər.
5.4. Xarici banklar və xarici bank holdinq şirkətləri də daxil olmaqla, siyahısı Mərkəzi Bank
tərəfindən müəyyənləşdirilən offşor zonalarda qeydə alınmış əcnəbilər və xarici hüquqi şəxslər
yerli bankların təsisçiləri və ya səhmdarları ola bilməz, habelə yerli törəmə banklar təsis edə
bilməz, yerli filiallar və ya nümayəndəliklər aça bilməzlər.
II fəsil. Bank fəaliyyətinin həyata keçirilməsi üçün lisenziya və icazələrin
verilməsi
Maddə 6. Bank lisenziyaları və icazələr
6.1. Mərkəzi Bank bank lisenziyalarının verilməsində və ləğv edilməsində, habelə filiallar,
şöbələr və nümayəndəliklər açmaq üçün banklara icazə verilməsində və verilmiş icazələrin ləğv
edilməsində müstəsna hüquqlara malikdir.
6.2. Bank lisenziyaları və icazələr yazılı formada müddətsiz olaraq verilir. Bank lisenziyaları
və icazələr yalnız onları almış şəxslər tərəfindən istifadə edilə bilər və üçüncü şəxslərə verilə
bilməz. Bank lisenziyaları və icazələr Mərkəzi Bank tərəfindən verildiyi gündən qüvvəyə minir.
6.3. Mərkəzi Bank verdiyi bank lisenziyasında və icazədə bu Qanunun 32-ci maddəsi ilə
banklara icazə verilən fəaliyyət növlərinə məhdudiyyətlər qoya bilər.
Bank lisenziyasında və ya icazəsində elə fəaliyyət növləri məhdudlaşdırıla bilər ki, onların
həyata keçirilməsi üçün ərizəçi kifayət qədər təşkilati-texniki hazırlığa və ya ixtisasa malik
deyildir.
Maddə 7. Bank lisenziyalarının və icazələrin alınması üçün müraciət
7.1. Bank lisenziyası və icazə alınması üçün bankın təsisçiləri və ya qanunvericiliyə müvafiq
qaydada vəkil edilmiş şəxslər Mərkəzi Banka yazılı şəkildə müraciət edirlər. Müraciətin forması
və məzmunu, ona əlavə edilən sənədlər Mərkəzi Bankın normativ xarakterli aktları ilə müəyyən
edilmiş tələblərə cavab verməlidir.
7.2. Bank lisenziyası və icazə alınması üçün müraciətə baxarkən, Mərkəzi Bank bankın
kapitalında mühüm iştirak paylarının sahiblərinin (hüquqi şəxs olduqda onların icra orqanlarının
rəhbərlərinin) və inzibatçıların maliyyə vəziyyəti, peşəkar fəaliyyəti və keçmişdə cinayət
məsuliyyətinə cəlb olunub-olunmadıqları haqqında maliyyə, vergi və hüquq-mühafizə
orqanlarından məlumat ala bilər. Bu tələb sonradan bankda mühüm iştirak payını əldə etmək
istəyən şəxslərə (hüquqi şəxs olduqda onların icra orqanlarının rəhbərlərinə), yeni təyin olunan
inzibatçılara və bankın törəmə strukturuna çevrilən hüquqi şəxsin icra orqanlarının rəhbərlərinə
də şamil edilir. Bu məqsədlə maliyyə, vergi və hüquq-mühafizə orqanları Mərkəzi Banka onun
tələb edə biləcəyi məlumatı verir.