38
11.5.1: MQKD -də hansı seqreqasiya strukturları mövcuddur? MQKD şəxsi aktivləri və iştirakçılarının
qiymətli kağızları arasında seqreqasiyanı necə təmin edir? MQKD iştirakçılarının qiymətli kağızları
arasında seqreqasiyanı necə təmin edir?
11.5.2: Hüquqi çərçivə ilə dəstəkləndiyi təqdirdə MQKD iştirakçı kitabınada iştirakçının müştərilərinə
məxsus qiymətli kağızların operativ seqreqasiyasını necə dəstəkləyir? MQKD bu müştərilərin hesablarından
digər iştirakçının hesabına transferi necə asanlaşdırır?
Əsas mülahizə 5: MQKD icra edə biləcəyi digər fəaliyyətlərdən yaranan riskləri müəyyən etməli,
ölçməli, idarə etməli və həmin risklərə nəzarət etməlidir; bu riskləri aradan qaldırmaq üçün əlavə
vasitələrə ehtiyac ola bilər.
11.6.1: MQKD qiymətli kağızların və hesablaşmaların mərkəzləşdirilmiş mühafizəsi və idarə
edilməsindən əlavə hər hansı xidmət təmin edirmi? Əgər edirsə bunlar h ansı xidmətlərdir?
11.6.2: MQKD q iymətli kağızların və hesablaşmaların mərkəzləşdirilmiş mühafizəsi və idarə
edilməsindən əlavə hər hansı xidmət təmin edirsə, bu fəaliyyətlə əlaqədar riskləri, eləcə də
potensial kredit və likvidlik risklərini necə müəyyən edir? MQKD bu risklərə, həmçinin zəruri
hallarda qiymətli kağızların mühafizəsi və idarə olunmasından əlavə digər hüquqi ayırıcı
xidmətlərə necə nəzarət edir və onları necə idarə edir və ölçür?
Prinsip 12: Dəyər mübadiləsi hesablaşma sistemləri
Əsas mülahizə 1: Hesablaşma başa çatdırıldığı halda MBİ-nin hesablaşmanı iri həcmli və ya xalis
əsasda aparmasına baxmayaraq yalnız və yalnız əlaqəli öhdəliyin yekun hesablaşması da baş
verərsə dəyər mübadiləsi hesablaşma sistemləri olan MBİ baş verən bir öhdəliyin yekun
hesablaşmasını təmin etməklə prinsipal riski aradan qaldırmalıdır.
12.1.1: MBİ-nin hüquqi, müqavilə, texniki və risklərin idarəedilməsi sistemi müvafiq maliyyə alətlərinin
yekun hesablaşmasının prinsipal riski aradan qaldırmasını necə təmin edir? Yalnız və yalnız əlaqəli
öhdəliyin yekun hesablaşması da baş verdiyi təqdirdə bir öhdəliyin yekun hesablaşmasının baş verməsi
hansı prosedurlar vasitəsilə təmin olunur?
12.1.2: Əlaqəli öhdəliklər iri həcmli əsasda (ticarət əməliyyatları üzrə) və ya xalis əsasda necə həyata
keçirilir?
12.1.3: Əlaqəli öhdəliklərin hesablaşmasının başa çatdırılması eyni zamanda baş verirmi? Əks təqdirdə
hər iki öhdəlik üzrə başa çatdırılmanın vaxtı hansı şəkildədir? Hər iki öhdəliyin bloklaşması və son
hesablaşması arasında vaxtın müddəti minimumdurmu? Bloklanmış aktivlər üçüncü tərəfin iddiasından
qorunurmu?
Prinsip 13: İştirakçı-defolt qaydaları və prosedurları
Əsas mülahizə 1: MBİ iştirakçı defoltu halında öz öhdəliklərinin yerinə yetirilməsini davam
etdirməyə imkan verən və dofoltdan sonra əlavə resursların cəlb edilməsini müəyyən edən defolt
qaydalara və prosedurlara malik olmalıdır.
13.1.1: MBİ-nin qaydaları və prosedurları defolt halını (iştirakçının həm maliyyə, həm də əməliyyat
defoltu) və defoltun müəyyənləşdirilməsi üsulunu aydın şəkildə müəyyən edirmi? Bu hallar necə
39
müəyyən olunur?
13.1.2: MBİ-nin qaydaları və prosedurları iştirakçı defoltunun aşağıdakı əsas aspektlərini necə yoluna
qoyur:
a. defolt elan edildikdə MBİ-ningörə bildiyi tədbirlər;
b. görüləcək tədbirlərin avtomatiklik və ya ehtiyatlılıq dərəcəsi;
c. normal hesablaşma təcrübələrinə dəyişikliklər;
d. müxtəlif prosessinq mərhələlərində tranzaksiyaların idarəolunması;
e. mülkiyyətçi və müştəri tranzaksiya və hesablarının gözlənilən idarə olunması;
f.
tədbirlərin mümkün ardıcıllığı;
g. müxtəlif tərəflərin, o cümlədən qeyri defolt iştirakçıların rolları, öhdəlikləri və məsuliyyətləri;
h. defoltun təsirinin qarşısını almaq üçün həyata keçirilə bilən digər mexanizmlərin mövcudluğu?
13.1.3: MBİ-nin qaydaları və prosedurları ona itkilərin qarşılanması və defoltdan, o cümlədən likvidlik
vasitələrindən yaranan likvidlik təzyiqlərinin aradan qaldırılması üçün ixtiyarında olan maliyyə
resurslarından operativ istifadə etməyə necə imkan verir?
13.1.4: MBİ-nin qaydaları və prosedurları maliyyə resurslarının istifadə oluna biləcəyi qaydanı necə idarə
edir?
13.1.5: MBİ-nin qaydaları və prosedurları defoltdan sonra hesaba əlavə vəsaitin yerləşdirilməsini necə
idarə edir?
Əsas mülahizə 2: MBİ öz defolt qaydalarını və prosedurlarını, o cümlədən onun qaydalarında
təmin olunan müvafiq müəyyən etdiyi prosedurlarını yerinə yetirməyə tam hazır olmalıdır.
13.2.1: MBİ-nin rəhbərliyi defoltun qaydaya salınması üçün rolları və məsuliyyətləri aydın müəyyən
edən daxili planlara malikdirmi? Bu planlar hansılardır?
13.2.2: MBİ bütün müvafiq maraqlı tərəflərlə, o cümlədən tənzimləyicilərlə, supervayzerlərlə və
nəzarətçilərlə operativ şəkildə əlaqə saxlamaq üçün hansı kommunikasiya prosedurlarına malikdir?
13.2.3: Defoltun idarə olunması üçün daxili planlar hansı tezlikdə yoxlanılır? Bu planlar ətrafında
idarəetmə mexanizmləri hansılardır?
Əsas mülahizə 3: MBİ özünün defolt qaydaları və prosedurlarının əsas aspektlərini ictimaiyyətə
açıqlamalıdır.
13.3.1: MBİ-nin iştirakçı defolt qaydaları və prosedurlarının əsas aspektlərinin ictimaiyyət üçün
əlçatanlığı necə təmin olunur? Onlar necə idarə edir:
a) tədbir görülə bilən halları;
b) bu tədbirləri görə biləcək şəxsləri;
c) görülə biləcək tədbirlərin əhatə dairəsini, o cümlədən mülkiyyətçi və müştəri mövqelərinin, maliyyə
vəsaitlərin və aktivlərin idarə olunmasını;
d) MBİ-nin qeyri-defolt iştirakçılar qarşısında öhdəliklərini yerinə yetirmək mexanizmlərini;
e) iştirakçıların müştəriləri ilə birbaşa əlaqələrin mövcud olduğu halda defolt iştirakçıların öz