YaxşI təcrübələrə dair nümunələr
Yüklə 0,61 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Maliyyə Kəşfiyyatı Orqanlarının Eqmont qrupu
- Elektron bankçılıq
- Elektron nağd pul (E-nağd pul)
- Vəsaitlərin elektron transferi (Electronic Funds Transfer (EFT))
- Elektron pullar (E-pullar)
- Çirkli Pulların Yuyulması və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi ilə Mübarizə üzrə Avroasiya Qrupu (AAQ)
- Avropa Birliyi (AB)
- Maliyyə Sistemindən Çirkli Pulların Yuyulması və terrorizmin Maliyyələşdirilməsi məqsədilə istifadənin qarşısının alınması üzrə Avropa Birliyinin Direktivi
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
E
Afrikanın şərqindən cənubuna qədər 14 ölkəni özündə birləşdirən, FATF tərzli regional qurum. 1999-cü ildə yaradılmışdır.
1995-ci ildə bir sıra milli maliyyə kəşfiyyatı orqanı (MKO) Eqmont qrupu adlanan qeyri-formal təşkilatda birgə fəaliyyətə başladı. Qrup öz adını Brüsseldə ilk toplantı keçirilən Eqmont-Arenberq sarayından götürmüşdür. Qrupun məqsədi MKO-lara milli çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə proqraçlarına dəstəyi artırmaq üçün forum təmin etməkdən və informasiyanın paylaşdırılması üçün protokollar tərtib etməkdən ibarətdir. MKO-ların dəstəyinə maliyyə kəşfiyyatının genişləndirilməsi və sistemləşdirilməsi, belə təşkilatların əməkdaşlarının təcrübə və imkanlarının artırılması və yeni texnologiyaların tətbiq edilməsi və maliyyə cinayətlərinin təhqiqatı üçün informasiyanın paylaşdırılması üçün MKO-lar arasında kommunikasiyanın artırılmasına dəstək verməkdən ibarətdir.
Maliyyə institutları arasında vəsaitlərin nağd pul, çeklər, yaxud digər dövriyyə alətləri vasitəsilə deyil, elektron siqnalların mübadiləsi vasitəsilə transfer edilən bankçılıq forması.
İnternet üçün nəzərdə tutulmuş ödəniş mexanizmi olan elektron nağd pul kompüterin hard diskində, yaxud plastik kartın mikroçipində elektron şəklində saxlanan monetar dəyər vahidlərini təmsil edir. O, nağd pul kimi anonimdir və ani dəyərə malikdir. Anonim olması və iri məbləğlərin tez və asanlıqla İnternet üzərindən “daşınması” səbəbindən E-nağd pul çirkli pulları yuyanları cəlb edir.
Maliyyə institutları arasında vəsaitlərin elektron olaraq hərəkəti. ABŞ-da ən çox istifadə edilən iki ümumi vəsaitlərin elektron transfer sistemi bunlardır: FedWire və CHIPS. (çox vaxt SWIFT üçüncü EFT sistemi hesab edilir, amma əslində o, pul keçirmə sisteminin özü deyil, institutlar arasında pul köçürmələri üçün təlimatlar daşıyan beynəlxalq mesaj sistemidir). Vəsaitlərin hərəkətinə şərait yaradan, amma texniki olaraq EFT olmayan digər sistemlərə avtomatlaşdırılmış klirinq palataları (APT) daxildir, APT-lər institutlar arasında hesabdan hesaba köçürmələr üçün mesajların paket emalını həyata keçirən şəbəkələrdir.
79
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Müştərilər və maliyyə institutlarının fəaliyyətlərinin və vəsaitlərinin qanuniliyinin müəyyən edilməsi məqsədini daşıyan əlavə yoxlama və ehtiyat tədbirləri
Avroasiya Qrupu (AAQ)
FATF tərzli regional qurum, 2004-cü ilin oktyabrında Moskvada yaradılmışdır. Üzv ölkələrə Belorusiya, Çin, Qazaxıstan, Qırğızıstan, Rusiya, Tacikistan, Türkmənistan və Özbəkistan daxildir.
Avropa Birliyi demokratik Avropa ölkələri birliyidir. Onun üzv dövlətləri ümumi təsisatlar yaratmışlar və suverenliklərinin bir hissəsini bu təsisatlara ötürürlər ki, kollektiv maraq doğuran məsələlər ürə qərarlar Avropa səviyyəsində demokratik şəkildə qəbul edilsin.
İlk olaraq 1991-ci ilin iyun ayında Avropa Birliyi tərəfindən qəbul edilmiş direktiv AB-nin üzv dövlətlərindən daxili maliyyə sistemlərindən pulların yuyulması məqsədilə istifadə edilməsinin qarşısının alınması üçün lazım olduğu təqdirdə milli qanunlara dəyişiklik etməklə müəyyən nəticələrə nail olmağı tələb edir. Direktiv Vyana Konvensiyasında müəyyən edildiyi kimi, narkotiklərin trəfikinqi ilə məhdudlaşdırılmışdır. Direktivin miqyası, habelə, pul yuyanlar tərəfindən sui-istifadəyə ən həssas olan kredit və maliyyə institutları ilə məhdudlaşdırılmışdır, lakin üzv dövlətlər pulların yuyulmasına cəlb edilməsi ehtimal olunan digər sektorları da əhatə etməyə həvəsləndirilmişlər. Direktiv 2001-ci ilin dekabrında yenidən işlənmiş və çirkli pulların yuyulması ilə bağlı cinayətlər kredit və maliyyə i nstitutlarını aşaraq, korporativ xidmət provayderləri, kazinolar, vəkil və mühasiblərə də şamil edilmişdir. 2005-ci ilin sentyabrında qəbul edilmiş üçüncü direktiv ilk iki direktivi əvəz etmişdir. FATF-ın pulların yuyulması ilə mübarizəyə dair tövsiyələrinə müvafiq olaraq AB-nin Üçüncü Direktivi əvvəlki direktivlərin miqyasını genişləndirərək aşağıdakıları ora daxil etmişdir:
- “Çirkli pulların yuyulması”və “terrorizmin maliyyələşdirilməsi”nin ayrı-ayrı termin kimi müəyyən edilməsi. - Müştərilərin identifikasiyası və şübhəli tranzaksiyalara daor hesabatlıq öhdəliklərinin trastlara və şirkət xidmət provayderlərinə, həyat sığortası vasitəçilərinə və malları müəyyən məbləğdən yuxarı qiymətə nağd olaraq satan dilerlərə şamil edilməsi - Müştərilərin eyniləşdirilməsi tədbirlərinə risk əsaslı yanaşma. - Pulların yuyulması, yaxud terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı şübhəyə dair məlumat verən əməkdaşların mühafizəsi. - Üzv dövlətlərə şübhəli tranzaksiyaya dair hesabatlardan istifadə və onlardan əldə edilən nəticələrlə bağlı hərtərəfli statistikanın saxlanması öhdəliyinin verilməsi. - Bütün maliyyə institutlarından hüquqi və fiziki şəxslərin malik olduğu bütün hesabların “benefisiar mülkiyyətçiləri”nin identifikasiya və verifikasiyasının tələb edilməsi.
80 Yüklə 0,61 Mb. Dostları ilə paylaş:
|