YaxşI təcrübələrə dair nümunələr
Yüklə 0,61 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Beynəlxalq Çirkli Pulların Yuyulması və Terrorizmin Maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə Aktı
- Beynəlxalq Narkotiklərə Nəzarət Strategiyası Hesabatı (INCSR)
- Beynəlxalq Polis Təşkilatı (Interpol)
- Internet Bankçılıq
- Investisiya bankçılığı
- QDTS
- Pulların yuyulmasına dair Kinqston Bəyannaməsi
- Müxbir Bankını Tanı (MBT)
- Müştərini Tanı (MT)
- Əməkdaşını Tanı (ƏT)
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
Bu Akt 2001-ci ildə qəbul edilmiş ABŞ Vətəndaş Aktının III Başlığını təmsil edir, burada birbaşa çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə məsələlərinə aid həmin baza qanunun hamısı da olmasa, bir çox müddəalarından ibarətdir.
İllik olaraq ABŞ Dövlət Departamenti tərəfindən tərtib edilir; hesabata bir çox ölkədə pulların yuyulması səylərinin status ilə bağlı geniş bölmə yer alır.
Fransanın Lion şəhərində yerləşən İnterpol beynəlxalq cinayət və pulların yuyulması məsələlərində milli hüquq-mühafizə orqanlarına xidmətlər təmin edir, bu xidmət, məs, qaçaqların yerinin tapılmaında, yaxud beynəlxalq cinayətlərlə əlaqəli maoliyyə fəaliyyətinin müəyyən edilməsində üzv dövlətlərdən yardım istənilməsinə dair xəbərdarlıqların, “indikatorlar”ın verilməsi. İnterpolun hər üzv dövləti Milli Mərkəzi Büro (MMB) təyin edir və yardım xahişləri onlar vasitəsilə emal edilir.
Biznes planını icra etmək üçün İnternetdən istifadə edən bankçılıq biznesi modeler, bu biznesin mürketinq səyləri, tranzaksiyalarının icrası və müştəri xidmətləri funksiyaları qabaqcıl elektron texnologiyalarından çox asılıdır. İnternet bankçılığında pulların yuyulması ilə bağlı əsas narahatlıq maliyyə institutu ilə əlaqə yaradan “sifətsiz” müştərini müəyyən etməyin və Müştərinin Eyniləşdirmə Tədbiri prosedurlarının çətin olmasındadır.
Maliyyə institute daxilində ayrı department, yaxud bölmə; o, korporativ əməliyyatlar üçün müxtəlif mənbələrdən və ənənəvi bankçılıq alətlərinə digər alternativlərdən iri məbləğləri toplamaqla strateji kapitallaşma təmin edir
88
Nəzarət Departamenti-PY/TMM Təlimi İzahlı lüğət
1992-ci ildə ABŞ, Birləşmiş Krallıq, Fransa, Kanada, Niderlandın rəhbərliyi ilə 17 Karib dənizi hövzəsi ölkəsini Yamaykada bir yerə topladı. Toplantının sonunda ölkələr Çirkli Pulların Yuyulması haqqında Kinqston Bəyannaməsini qəbul etdilər, sənəd 1988-ci ildə qəbul edilmiş BMT Narkotiklərin Qanunsuz Trəfikinqi haqqında Konvensiyası ilə həmrəylik ifadə edir. Bəyannamə habelə FATF-ın 40 Tövsiyəsini və Karib dənizi hövzəsi ölkələrinin Maliyyə Tədbirləri üzrə İşçi Qrupunun yaradıldığı Aruba toplantısında qəbul edilmiş 19 Tövsiyəni icra etməyə razılıq vermişdir.
Qadağan olunmuş hərəkəti müşaiyət edən əqli vəziyyət. FATF-ın 2003-cü ildə qəbul edilmiş 40 Tövsiyyəsinin 2-ci Tövsiyəsində deyilir ki, ölkələr təmin etməlidirlər ki, pulların yuyulması cinayətini sübuta yetirmək üçün tələb olunan məqsəd və bilik Vyana və Palermo Konvensiyalarında müəyyən edilmiş standartlara, o cümlədən belə əqli vəziyyətin obyektiv faktiki şəraitdən irəli gəlməsi konsepsiyasına uyğun olsun. Çirkli pulların yuyulması ilə mübarizəni müşaiyət edən biliyin dəqiq tərifi ölkədən ölkəyə fərqlənir. Müəyyən şəraitdə biliyə qəsdən bilməməzlik, yəni bəzi çəhkəmələrin müəyyən etdiyi kimi “faktları bilməkdən qəsdən yayılmaq” daxil ola bilər: məs, tranzaksiyaya cəlb olunmuş pulların potensial qanunsuz mənbəyinə məqsədyönlü şəkildə məhəl qoymadan bank mütəxəssisinin tranzaksiyaya davam etməsi.
Respondent bankın benefisiar mülkiyyətçilərinin və bank üçün “normal və gözlənilən” fəaliyyət növünün müəyyən edilməsində istifadə edilən çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə siyasət və prosedurları toplusu. Şübhəli fəaliyyətin və pulların yuyulmasının aşkar edilməsində MBT əsas alətdir, çünki çox vaxt beynəlxalq səviyyədə cinayət vəsaitlərini yumaq üçün müxbir hesablarından vasitə kimi istifadə edilir. ABŞ Vətəndaşlıq Aktına məcburi müddəalar daxil edilmişdir ki, bunlar birbaşa xarici müxbir banklarla bağlı ABŞ maliyyə institutlarının riayət etməli olduğu prosedurlara aiddir.
Müştərinin əsl kimliyini və “normal və gözlənilən” fəaliyyət növünü müəyyən etmək və bu və ya digər müştəri üçün “qeyri-adi” olan fəaliyyəti aşkar etmək üçün istifadə edilən çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə sahəsində siyasət və prosedurlar. Bir çox ekspertlər inanır ki, sağlam MT proqramı çirkli pulların yuyulması ilə səmərəli mübarizə proqramının ən yaxşı alətlərindəndir.
Maraqlar münaqişəsi, pulların yuyulması, keçmiş cinayətkar fəaliyyət və şübhəli fəaliyyəti aşkar etmək məqsədilə institutun əməkdaşları daha yaxşı tanıması və bilməsi üçün çirkli pulalrın yuyulması ilə mübarizə siyasət və prosedurları. ƏT şübhəli fəaliyyətin aşkar edilməsində əsas alətdir, çünki müştərilər pulları yuyanlarla ortaq ola bilərlər.
89 Yüklə 0,61 Mb. Dostları ilə paylaş:
|